MONITORUL OFICIAL AL ROMANIEI

P A R T E A I

Anul 172 (XVI) - Nr. 844 LEGI, DECRETE, HOTÃRÂRI SI ALTE ACTE Miercuri, 15 septembrie 2004

SUMAR

ACTE ALE FONDULUI DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

1. - Ordin privind Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

1. - Norme privind stabilirea contributiei anuale majorate a institutiilor de credit

1. - Regulament privind stabilirea, declararea si plata contributiei initiale de cãtre institutiile de credit la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

2. - Regulament privind stabilirea, declararea si plata de cãtre institutiile de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

3. - Regulament privind plata compensatiilor de cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

4. - Regulament privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile de credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor în sistemul bancar

REPUBLICÃRI

Legea nr. 35/1997 privind organizarea si functionarea institutiei Avocatul Poporului

Ordonanta Guvernului nr. 69/2002 privind regimul juridic al cãrtii electronice de identitate

Rectificãri la:

- Legea nr. 178/2004

ACTE ALE FONDULUI DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE ÎN SISTEMUL BANCAR

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

ORDIN

privind Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Având în vedere prevederile art. 1 alin. (2) si ale art. 51 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, în temeiul art. 461 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare,

presedintele Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar emite urmãtorul ordin:

Art. 1. - Se aprobã Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, prevãzut în anexa care face parte integrantã din prezentul ordin.

Art. 2. - La data intrãrii în vigoare a prezentului ordin Statutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 346 din 8 decembrie 1997, se abrogã.

Art. 3. - Prezentul ordin va fi publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Presedintele Consiliului de administratie

al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 3 septembrie 2004.

Nr. 1.

ANEXÃ

STATUTUL

Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

CAPITOLUL I

Dispozitii generale

Art. 1. - Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, este constituit si functioneazã în conformitate cu prevederile Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta, cu prevederile prezentului statut si ale reglementãrilor date în aplicarea legii.

Art. 2. - Fondul se constituie pe perioadã nedeterminatã ca persoanã juridicã de drept public, având drept scop:

a) garantarea depozitelor constituite la institutiile de credit autorizate în conditiile legii si efectuarea plãtilor sub forma compensatiilor cãtre persoane fizice, persoane juridice ori entitãti fãrã personalitate juridicã, potrivit conditiilor si limitelor stabilite în ordonantã;

b) desfãsurarea activitãtii, în cazul desemnãrii sale ca administrator interimar ori ca lichidator al institutiilor de credit; atributiile Fondului desemnat într-o astfel de calitate sunt cele stabilite de lege.

Art. 3. - Fondul are sediul social în municipiul Bucuresti.

CAPITOLUL II

Conducerea si administrarea Fondului

Art. 4. - Potrivit prevederilor ordonantei, Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României examineazã si aprobã:

- statutul Fondului si reglementãrile elaborate de acesta în aplicarea legii;

- structura organizatoricã si de personal, precum si politica salarialã;

- bugetul de venituri si cheltuieli al Fondului;

- majorarea contributiilor anuale;

- suspendarea si reluarea plãtii contributiilor anuale;

- stabilirea contributiilor speciale, nivelul acestora si termenul de platã;

- propunerile cu privire la efectuarea împrumuturilor, inclusiv prin emiterea de titluri de valoare de cãtre Fond;

- raportul anual de activitate si situatiile financiare anuale.

Art. 5. - Organele de administrare si de conducere executivã ale Fondului sunt:

a) Consiliul de administratie al Fondului;

b) directorul general al Fondului.

Art. 6. - Componenta Consiliului de administratie al Fondului, conditiile care trebuie îndeplinite pentru numirea membrilor acestuia, numirea, încetarea calitãtii de membru si revocarea din functie a acestora sunt prevãzute la art. 26-29 din ordonantã.

Art. 7. - (1) Consiliul de administratie al Fondului se întruneste cel putin o datã pe lunã în sedintã ordinarã.

(2) Consiliul de administratie al Fondului poate fi convocat în sedintã extraordinarã de cãtre presedinte, din proprie initiativã sau la cererea oricãrui membru al consiliului de administratie.

(3) Consiliul de administratie al Fondului se convoacã în scris, cu cel putin 5 zile lucrãtoare înainte de data sedintei.

(4) Convocarea trebuie sã continã ordinea de zi, data si documentele supuse discutiei, precum si locul de desfãsurare a sedintei.

(5) Sedintele vor avea loc la sediul Fondului sau în orice alt loc unde s-a convenit. La sedintele Consiliului de administratie al Fondului participã, în calitate de invitat, directorul general, iar în lipsa acestuia, unul dintre adjunctii sãi care a fost desemnat de cãtre acesta.

(6) În situatii care impun actiuni urgente, termenul de 5 zile poate fi redus, iar convocarea va fi efectuatã verbal.

(7) Consiliul de administratie al Fondului delibereazã în mod valabil în prezenta a cel putin 5 din numãrul membrilor sãi.

(8) Deciziile Consiliului de administratie al Fondului se iau cu majoritate simplã de voturi din totalul membrilor acestuia.

(9) Secretariatul Consiliului de administratie al Fondului este asigurat de Fond. Procesul-verbal al sedintei, care contine ordinea deliberãrilor, deciziile luate, numãrul de voturi întrunite si opiniile separate, dacã este cazul, se semneazã de cãtre toti membrii care au participat la sedintã.

(10) Discutiile din cadrul sedintelor Consiliului de administratie al Fondului pot fi înregistrate folosindu-se mijloace audio corespunzãtoare.

Art. 8. - Atributiile Consiliului de administratie al Fondului sunt urmãtoarele:

a) analizeazã, avizeazã si propune Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României documentele prevãzute la art. 4;

b) analizeazã si aprobã:

1. numirea si eliberarea din functie a directorului general si a adjunctilor acestuia;

2. modalitãtile, plafoanele maxime, termenele si conditiile de plasare, în scopul fructificãrii resurselor financiare disponibile ale Fondului, precum si rapoartele referitoare la operatiunile de investire a resurselor financiare ale acestuia;

3. desemnarea Fondului ca administrator interimar ori ca lichidator la institutiile de credit;

4. contractarea cu persoane fizice si juridice, române sau strãine, de servicii privind activitatea de lichidare, servicii de asistentã si consultantã de specialitate;

5. cererile de ofertã si ofertele institutiilor de credit, în cazul tranzactiilor privind achizitionarea de active si asumarea de pasive, conform reglementãrilor legale privind procedura falimentului institutiilor de credit;

6. rapoartele întocmite de Fond, în calitate de lichidator sau de administrator interimar, conform prevederilor legale;

7. raportul cu privire la selectarea auditorilor financiari;

8. sistemul de control intern, inclusiv auditul intern;

9. implicatiile asupra Fondului ale hotãrârii judecãtoresti privind începerea procedurii falimentului si stabilirea mãsurilor de luat, pe baza propunerilor directorului general, cu privire la modalitãtile de lichidare a institutiilor de credit declarate în stare de faliment, respectiv cu privire la plata compensatiilor cãtre deponenti;

10. solicitãrile Fondului cu privire la primirea de la Banca Nationalã a României si de la institutiile de credit participante a documentelor si informatiilor necesare functionãrii în bune conditii a acestuia;

c) exercitã orice alte sarcini prevãzute de lege sau date de Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României.

Art. 9. - (1) Presedintele Consiliului de administratie al Fondului are urmãtoarele atributii:

a) stabileste ordinea de zi si convoacã Consiliul de administratie al Fondului în conformitate cu prevederile legii;

b) conduce lucrãrile sedintelor Consiliului de administratie al Fondului;

c) solicitã directorului general sau, în lipsa acestuia, înlocuitorului sãu prezentarea materialelor ce constituie obiectul ordinii de zi;

d) numeste un membru al Consiliului de administratie al Fondului, care îl înlocuieste în cazul imposibilitãtii temporare de participare;

e) face propuneri de numire în functie pentru directorul general si adjunctii acestuia;

f) semneazã contractele de muncã cu membrii conducerii executive si le stabileste salariile de încadrare, precum si indemnizatiile respective;

g) acordã prime si alte stimulente conducerii executive si aprobã propunerile de premiere a personalului, prezentate de directorul general;

h) asigurã prezentarea la Consiliul de administratie al Fondului a bugetului de venituri si cheltuieli, a situatiilor financiare anuale, a raportului anual de activitate, precum si a propunerii privind alocarea profitului Fondului;

i) controleazã activitatea directorului general;

j) asigurã ducerea la îndeplinire a hotãrârilor Consiliului de administratie al Fondului si informarea acestuia asupra modului de realizare a hotãrârilor;

k) exercitã orice alte sarcini în aplicarea prevederilor legale sau stabilite de Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României ori de Consiliul de administratie al Fondului.

(2) Presedintele Consiliului de administratie al Fondului, împreunã cu directorul general, înainteazã si prezintã, dupã caz, Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României documentele prevãzute la art. 4.

(3) Presedintele Consiliului de administratie al Fondului propune spre aprobare Consiliului de administratie al Fondului mãsurile ce se impun pentru ducerea la îndeplinire a sarcinilor trasate de Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României.

Art. 10. - Directorul general al Fondului conduce operativ activitatea curentã a acestuia, asigurã îndeplinirea hotãrârilor Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României si ale Consiliului de administratie al Fondului si informeazã asupra modului de realizare a acestora. Directorul general al Fondului are urmãtoarele atributii:

a) reprezintã Fondul în raporturile cu tertii. Reprezentarea se face direct sau prin delegat;

b) propune Consiliului de administratie al Fondului spre avizare, respectiv spre aprobare, documentele prevãzute la art. 4 si 8;

c) asigurã publicarea listei institutiilor de credit ai cãror clienti beneficiazã de garantarea rambursãrii depozitelor si a modificãrilor ulterioare ale acesteia;

d) asigurã îndeplinirea tuturor procedurilor necesare pentru efectuarea plãtilor prevãzute de lege, în cazul indisponibilizãrii depozitelor;

e) supravegheazã procesele de administrare, de lichidare si de platã a compensatiilor deponentilor garantati si dispune asupra mãsurilor de luat;

f) încheie, modificã si desface contractele individuale de muncã ale salariatilor Fondului;

g) angajeazã cheltuielile legate de functionarea Fondului;

h) asigurã organizarea si exercitarea controlului intern si a auditului intern, în conformitate cu normele emise de Fond;

i) încheie contracte de servicii privind activitatea de lichidare, servicii de asistentã si de consultantã de specialitate cu persoane fizice si juridice, române si strãine;

j) îndeplineste orice alte atributii date în aplicarea prevederilor legale ori stabilite în sarcina sa de Consiliul de administratie al Fondului.

Art. 11. - Numirea si eliberarea din functie a directorului general si a adjunctilor acestuia se aprobã de cãtre Consiliul de administratie al Fondului, la propunerea presedintelui acestuia.

CAPITOLUL III

Organizarea si functionarea Fondului

Art. 12. - În termen de 60 de zile de la data aprobãrii de cãtre Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României a structurii organizatorice si de personal, conducerea executivã a Fondului elaboreazã proiectul regulamentului de organizare si functionare al Fondului si îl supune aprobãrii Consiliului de administratie al Fondului.

Art. 13. - Activitatea Fondului ca plãtitor al compensatiilor aferente depozitelor garantate se va desfãsura în conformitate cu prevederile ordonantei si ale reglementãrilor elaborate de Fond în aplicarea acestora.

Art. 14. - Activitatea Fondului în calitate de administrator interimar ori de lichidator al institutiilor de credit, desemnat într-o astfel de calitate conform legii, se va desfãsura în conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile în acest domeniu si ale reglementãrilor proprii elaborate de conducerea executivã a Fondului în termen de 90 de zile de la data publicãrii în Monitorul Oficial al României, Partea I, a prezentului statut.

Art. 15. - (1) În baza aprobãrii de cãtre Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României a politicii salariale a Fondului, precum si a prevederilor din legislatia muncii, conducerea executivã a Fondului va elabora proiectul contractului colectiv de muncã, care va fi negociat cu salariatii Fondului si va fi apoi supus aprobãrii Consiliului de administratie al Fondului.

(2) Contractele individuale de muncã pentru membrii conducerii executive a Fondului se negociazã si se semneazã de cãtre presedintele Consiliului de administratie al Fondului. Tot acesta stabileste si nivelul salariilor de încadrare si al indemnizatiilor respective pentru conducerea executivã a Fondului.

(3) Contractele individuale de muncã pentru personalul de executie al Fondului, precum si salariile individuale de încadrare ale acestuia se stabilesc prin negociere de cãtre directorul general, conform reglementãrilor legale si prevederilor contractului colectiv de muncã aprobat.

(4) Angajarea si stabilirea salariului de încadrare pentru personalul de executie se aprobã prin decizie a directorului general al Fondului.

Art. 16. - Stabilirea salariilor de încadrare, precum si a indemnizatiilor de conducere pentru directorul general si adjunctii acestuia se aprobã prin decizie a presedintelui Consiliului de administratie al Fondului.

CAPITOLUL IV

Resursele financiare ale Fondului si modul de utilizare a acestora

Art. 17. - (1) Fondul are urmãtoarele resurse financiare:

a) contributiile initiale, anuale, inclusiv contributiile majorate si speciale ale institutiilor de credit;

b) încasãrile din recuperarea creantelor Fondului;

c) împrumuturi;

d) venituri din investirea resurselor financiare disponibile;

e) alte resurse - donatii, sponsorizãri, asistentã financiarã;

f) alte venituri stabilite conform legii.

(2) Resursele financiare ale Fondului vor fi utilizate pentru plata compensatiilor, pentru restituirea creditelor angajate si pentru acoperirea cheltuielilor curente ale acestuia.

(3) Sumele rãmase disponibile dupã acoperirea obligatiilor de platã se investesc în conditiile aprobate de Consiliul de administratie al Fondului.

(4) Resursele disponibile ale Fondului pot fi investite de Fond în:

a) titluri de stat, titluri garantate de stat si titluri de valoare emise de Banca Nationalã a României;

b) depozite la termen la institutii de credit, depozite ce nu pot depãsi 25% din volumul resurselor disponibile.

Expunerea Fondului pentru fiecare institutie de credit nu poate depãsi 10% din volumul resurselor disponibile;

c) titluri de stat emise de statele membre ale Uniunii Europene, titluri emise de bãncile centrale ale acestora si titluri emise de Trezoreria Statelor Unite ale Americii. Astfel de investitii pot fi efectuate numai începând cu data aderãrii României la Uniunea Europeanã.

(5) Selectarea instrumentelor financiare si a institutiilor de credit la care se va face investirea resurselor financiare disponibile ale Fondului va avea în vedere minimizarea riscurilor plasamentelor respective, potrivit reglementãrilor proprii ale Fondului. Se va urmãri totodatã investirea eficientã a resurselor respective, inclusiv prin diversificarea modalitãtilor de investire, în limitele si în conditiile prevãzute de ordonantã.

(6) În acest scop conducerea executivã a Fondului prezintã lunar Consiliului de administratie situatia fondurilor disponibile care pot fi investite în perioada urmãtoare, având în vedere, pe de o parte, încasarea de contributii de la institutiile de credit, plasamentele care ajung la scadentã, dobânzile aferente acestor plasamente, precum si disponibilitãtile din contul curent, iar pe de altã parte, obligatiile privind plata de compensatii, rambursarea de credite si acoperirea cheltuielilor curente de functionare ale Fondului. În functie de datele mentionate mai sus se vor prezenta propuneri de investire pe diferite perioade.

Art. 18. - (1) Diferenta dintre veniturile realizate din investirea resurselor financiare ale Fondului si cheltuielile curente ale acestuia constituie profitul Fondului.

(2) Profitul Fondului se repartizeazã într-o cotã minima de 99% pentru reîntregirea resurselor Fondului destinate plãtii depozitelor garantate, dupã deducerea unei cote de pânã la 1% pentru constituirea fondului anual de participare la profit a personalului de executie si de conducere, precum si a membrilor Consiliului de administratie al acestuia. Modalitatea de repartizare a profitului se stabileste de Consiliul de administratie al Fondului, la propunerea directorului general.

CAPITOLUL V

Bugetul de venituri si cheltuieli, situatiile financiare anuale si controlul acestora

Art. 19. - Organizarea si conducerea contabilitãtii se fac potrivit prevederilor Legii contabilitãtii nr. 82/1991, republicatã, si ale reglementãrilor proprii în domeniu, avizate de Banca Nationalã a României si de Ministerul Finantelor Publice.

Art. 20. - (1) Proiectul bugetului de venituri si cheltuieli, elaborat de conducerea executivã a Fondului, se supune spre aprobare Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României, dupã analiza si avizarea acestuia de cãtre Consiliul de administratie al Fondului.

(2) Modul de executie a bugetului de venituri si cheltuieli se verificã de cãtre controlul intern al Fondului si se analizeazã periodic de Consiliul de administratie al Fondului.

Art. 21. - (1) În vederea îndeplinirii atributiilor Fondului privind efectuarea controlului intern si auditului intern, Consiliul de administratie al Fondului aprobã mecanisme de control si audit intern care se vor stabili prin norme proprii, în concordantã cu reglementãrile legale.

(2) În scopul auditãrii situatiilor financiare, Fondul va încheia contract cu un auditor financiar, persoanã juridical autorizatã de Camera Auditorilor Financiari din România.

Art. 22. - (1) Raportul anual de activitate al Fondului împreunã cu situatiile financiare anuale se supun aprobãrii Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României, la propunerea Consiliului de administratie al Fondului.

(2) Raportul anual de activitate al Fondului împreunã cu situatiile financiare anuale, aprobate de Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României, precum si raportul auditorului financiar se vor da publicitãtii potrivit legii.

CAPITOLUL VI

Reglementãri emise de Fond

Art. 23. - (1) În vederea îndeplinirii atributiilor sale si pentru punerea în aplicare si respectarea prevederilor legislatiei referitoare la activitatea Fondului, conducerea executivã a acestuia va elabora reglementãri proprii sub formã de regulamente, norme, ordine, circulare si comunicate.

(2) Proiectele de regulamente si de norme se analizeazã si se avizeazã de Consiliul de administratie al Fondului si se supun aprobãrii Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României. Regulamentele si normele aprobate vor fi semnate de presedintele Consiliului de administratie al Fondului.

(3) Celelalte reglementãri se aprobã de Consiliul de administratie al Fondului si vor fi semnate de directorul general al acestuia.

(4) Reglementãrile elaborate de Fond se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I.

CAPITOLUL VII

Dispozitii finale

Art. 24. - Dizolvarea, încetarea activitãtii ori modificarea obiectului de activitate al Fondului se poate face numai prin lege.

Art. 25. - Statutul Fondului se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I.

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

NORME

privind stabilirea contributiei anuale majorate a institutiilor de credit

Având în vedere prevederile art. 9 alin. (5) din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta, si prevederile art. 5 alin. (4) din Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea si plata de cãtre institutiile de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, în temeiul art. 461 din ordonantã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentele norme.

Art. 1. - Contributia anualã majoratã datoratã de institutiile de credit Fondului se stabileste potrivit prevederilor prezentelor norme.

Art. 2. - (1) În sensul prezentelor norme, indicatorii în functie de care se determinã gradul de angajare a unei institutii de credit, persoanã juridicã românã, în politici riscante si nesãnãtoase sunt urmãtorii:

- indicatorul de solvabilitate, calculat ca raport între nivelul fondurilor proprii si totalul activelor si elementelor în afara bilantului, ponderate în functie de gradul lor de risc de credit;

- rata riscului de credit si a plasamentelor interbancare, calculatã ca raport între expunerea neajustatã, aferentã creditelor bancare, nebancare, a plasamentelor interbancare si dobânzilor clasificate în “îndoielnic” si “pierdere”, si totalul creditelor, plasamentelor interbancare si dobânzilor aferente acestora, astfel clasificate, inclusiv elementele în afara bilantului;

- rata generalã de risc, calculatã ca raport între elementele de activ din bilant, ponderate cu gradul de risc de credit, plus elementele în afara bilantului, ponderate cu gradul de risc de credit, si totalul activelor de bilant plus totalul elementelor în afara bilantului, la valoarea contabilã;

- rata rentabilitãtii activitãtii de bazã, calculatã ca raport între totalul veniturilor curente (mai putin veniturile din provizioane si recuperãri de creante amortizate, veniturile din reevaluarea rezervei generale pentru riscul de credit) si totalul cheltuielilor curente (mai putin cheltuielile cu provizioanele si pierderile din creante nerecuperabile);

- indicatorul de lichiditate, calculat ca raport între lichiditatea efectivã si lichiditatea necesarã.

(2) Se considerã cã o institutie de credit, persoanã juridicã românã, s-a angajat în politici riscante si nesãnãtoase atunci când indicatorii mentionati mai sus înregistreazã abateri fatã de urmãtoarele limite:

- indicatorul de solvabilitate este sub nivelul minim prevãzut de Normele Bãncii Nationale a României nr. 12/2003 privind supravegherea solvabilitãtii si expunerilor mari ale institutiilor de credit, cu modificãrile ulterioare;

- rata riscului de credit si a plasamentelor interbancare este mai mare de 5,0%;

- rata generalã de risc este peste media acestui indicator, înregistratã pe total institutii de credit din schema de garantare a Fondului;

- rata rentabilitãtii activitãtii de bazã este mai mica de 125%;

- indicatorul de lichiditate este sub limita minimã, respectiv 1, prevãzutã la art. 6 alin. (1) din Normele Bãncii Nationale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea bãncilor, cu modificãrile si completãrile ulterioare.

Art. 3. - Determinarea nivelului indicatorilor prevãzuti mai sus se face pe baza datelor din raportãrile pentru 30 septembrie din anul precedent celui pentru care se stabileste contributia majoratã, efectuate de institutiile de credit persoane juridice române la Banca Nationalã a României, astfel:

- indicatorul de solvabilitate este cel raportat în conformitate cu metodologia prevãzutã în Normele Bãncii Nationale a României nr. 12/2003, cu modificãrile ulterioare;

- rata riscului de credit si a plasamentelor interbancare, pe baza datelor din formularul de raportare a clasificãrii creditelor, întocmit conform Regulamentului Bãncii Nationale a României nr. 5/2002 privind clasificarea creditelor si plasamentelor, precum si constituirea, regularizarea si utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile si completãrile ulterioare;

- rata generalã de risc, pe baza datelor din formularul de determinare a solvabilitãtii, întocmit potrivit Normelor Bãncii Nationale a României nr. 12/2003, cu modificãrile ulterioare;

- rata rentabilitãtii activitãtii de bazã, în functie de datele din raportãrile financiar-contabile care se întocmesc si se depun la Banca Nationalã a României si la Ministerul Finantelor Publice în conformitate cu reglementãrile în vigoare;

- indicatorul de lichiditate, pe baza datelor raportate de institutiile de credit conform formularului de raportare prevãzut de Normele Bãncii Nationale a României nr. 1/2001, cu modificãrile si completãrile ulterioare.

Art. 4. - (1) Calculul abaterilor fatã de nivelul indicatorilor determinati în conformitate cu prevederile prezentelor norme se face de cãtre Fond pe baza datelor existente la Directia supraveghere din cadrul Bãncii Nationale a României.

(2) În situatiile în care, din actiunile de supraveghere ale autoritãtii de supraveghere bancarã, rezultã un alt nivel al indicatorilor decât cel determinat pe baza raportãrilor institutiilor de credit, Fondul va lua în calcul nivelul corectat al acestor indicatori.

Art. 5. - În vederea stabilirii institutiilor de credit, persoane juridice române, care intrã sub incidenta prevederilor art. 9 alin. (5) din ordonantã, referitoare la majorarea contributiilor anuale datorate Fondului, se vor lua în calcul urmãtoarele cote de contributii anuale si niveluri de punctaj, pe fiecare cotã, în functie de gradul de realizare a indicatorilor prevãzuti în prezentele norme:

Cote de contributie anualã majoratã (%)pentru anii:			Punctaj aferent (puncte)
2005	2006	Începând cu 2007
0,500	0,4	0,300	minimum 7,5
0,625	0,5	0,375	5,0000-7,4999
0,750	0,6	0,450	3,0000-4,9999
0,875	0,7	0,525	2,0000-2,9999
1,000	0,8	0,600	sub 2

Art. 6. - Punctajul realizat de fiecare institutie de credit, persoanã juridicã românã, se determinã în conformitate cu metodologia de calcul prevãzutã în anexa la prezentele norme, care are la bazã urmãtoarele principii:

- stabilirea pentru fiecare indicator prevãzut la art. 2 a unei scãri graduale de realizare a acestuia;

- punctarea cu 1 a nivelului de bazã prevãzut la art. 2 pentru fiecare indicator si atribuirea de punctaje supraunitare pentru evolutiile pozitive si de punctaje subunitare pentru cele negative;

- aplicarea de coeficienti de importantã pentru fiecare indicator.

Art. 7. - Încadrarea institutiilor de credit, personae juridice române, în cotele de contributii anuale majorate se propune de cãtre conducerea executivã a Fondului spre analizã Consiliului de administratie, care avizeazã propunerea ori stabileste o nouã încadrare în conformitate cu prevederile prezentelor norme si transmite propunerile de majorare a contributiei anuale, conform legii, Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României, spre aprobare.

Art. 8. - În cazul în care Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României, ca urmare a analizei, va decide majorarea contributiei anuale a unei institutii de credit, aceasta va fi înstiintatã cu cel putin o lunã înainte de expirarea anului de referintã (anul precedent celui pentru care se stabileste contributia anualã majoratã).

Art. 9. - Prevederile prezentelor norme se aplicã si sucursalelor din România ale institutiilor de credit strãine, cu urmãtoarele precizãri în ceea ce priveste stabilirea punctajului prevãzut la art. 5:

- în cazul indicatorilor care nu se calculeazã la nivelul sucursalelor si, ca urmare, nu se regãsesc în raportãrile ce se fac la Banca Nationalã a României, si anume indicatorul de solvabilitate, rata riscului de credit si a plasamentelor interbancare si rata generalã de risc, se vor lua în calcul douã puncte pentru indicatorul de solvabilitate si câte un punct pentru indicatorii: rata riscului de credit si a plasamentelor interbancare si rata generalã de risc;

- în cazul indicatorilor care se calculeazã la nivelul sucursalelor si, ca urmare, se regãsesc în raportãrile ce se fac la Banca Nationalã a României, si anume rata rentabilitãtii activitãtii de bazã si indicatorul de lichiditate, se va lua în calcul punctajul corespunzãtor gradului de realizare a acestor indicatori.

Art. 10. - Pentru institutiile de credit care, în cursul anului de referintã, se aflã în regim de supraveghere specialã, administrare specialã sau pentru care a fost introdusã la instanta judecãtoreascã cererea de deschidere a procedurii falimentului, Consiliul de administratie al Fondului stabileste o contributie majoratã cu o cotã maximã de pânã la 1,0% în anul 2005, respectiv de pânã la 0,8% în anul 2006 si de pânã la 0,6% începând cu anul 2007.

Art. 11. - La data publicãrii prezentelor norme în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogã Regulamentul nr. 1 - editia 2002 - privind stabilirea contributiei anuale a bãncilor la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar.

Presedintele Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 31 august 2004.

Nr. 1.

ANEXÃ *)

METODOLOGIE

pentru calculul punctajului care stã la baza încadrãrii institutiilor de credit în cotele de contributie anualã majoratã la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Pagina 1

Pagina a 2-a

Pagina a 3-a

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

REGULAMENT

privind stabilirea, declararea si plata contributiei initiale de cãtre institutiile de credit la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Având în vedere prevederile art. 3 alin. (1), art. 7 alin. (1) lit. a) si ale art. 8 alin. (1)-(3) din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta,

în temeiul art. 461 din ordonantã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

Art. 1. - Prezentul regulament se aplicã institutiilor de credit care au fost autorizate de cãtre Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public.

Art. 2. - Toate institutiile de credit autorizate de cãtre Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public participã, în conditiile prevederilor art. 3 din ordonantã, la constituirea resurselor financiare ale Fondului prin plata cãtre Fond a contributiei initiale, efectuatã în conditiile si la termenul prevãzute de prezentul regulament.

Art. 3. - În sensul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmãtoarele semnificatii:

a) institutii de credit - bãnci persoane juridice române, sucursale ale institutiilor de credit strãine, institutii emitente de monedã electronicã, case de economii pentru domeniul locativ si case centrale ale cooperativelor de credit, alte institutii de credit autorizate sã functioneze conform legii;

b) contributie initialã - sumã nerambursabilã, datoratã si plãtitã initial Fondului de cãtre institutia de credit autorizatã sã primeascã depozite de la public si care se calculeazã prin aplicarea unei cote procentuale asupra capitalului social subscris si vãrsat al institutiei de credit respective;

c) depozitul are întelesul prevãzut la art. 2 alin. (2) lit. a) din ordonantã;

d) public - asa cum este definit la art. 1 alin. 3 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, cu modificãrile si completãrile ulterioare.

Art. 4. - (1) Fiecare institutie de credit nou-autorizatã este obligatã, conform prevederilor art. 2 din prezentul regulament, sã plãteascã Fondului contributia initialã.

(2) Cuantumul contributiei initiale care trebuie plãtitã de cãtre institutia de credit nou-autorizatã se determinã prin formularul “Declaratie privind calculul si plata contributiei initiale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar” prevãzut în anexa care face parte integrantã din prezentul regulament, dupã cum urmeazã:

a) pentru bãncile, persoane juridice române, contributia initialã este de 1,0% din capitalul social subscris si vãrsat, prevãzut în actul constitutiv;

b) pentru sucursalele bãncilor, persoane juridice strãine, contributia initialã este de 1,0% din capitalul de dotare prevãzut în documentele de autorizare;

c) pentru casele centrale ale cooperativelor de credit, contributia initialã este 1,0% din capitalul agregat vãrsat al retelei;

d) pentru celelalte institutii de credit, contributia initialã este de 1,0% din capitalul social subscris si vãrsat, prevãzut în actul constitutiv.

Art. 5. - Plata de cãtre institutia de credit a contributiei initiale se efectueazã în lei în contul curent al Fondului, comunicat de cãtre acesta.

Art. 6. - Institutiile de credit plãtesc Fondului contributia initialã în termen de 30 de zile calendaristice de la data obtinerii autorizatiei de functionare emise de Banca Nationalã a României.

Art. 7. - În cazul în care institutia de credit respective nu plãteste contributia initialã în cuantumul si la termenul prevãzute mai sus, Fondul solicitã în scris Bãncii Nationale a României, conform prevederilor art. 8 alin. (4) din ordonantã, debitarea cu sumele datorate a contului current al institutiei de credit în cauzã si transferarea sumelor respective în contul curent al Fondului, indicat de cãtre acesta.

Art. 8. - Contributia initialã nu se datoreazã, respective nu se plãteste, în cazul în care institutia de credit nouconstituit ã este rezultatã dintr-un proces de reorganizare prin fuziune sau divizare.

Art. 9. - În conformitate cu prevederile legale, contributia initialã plãtitã Fondului nu se restituie în nici o situatie, nici chiar în cazul lichidãrii judiciare sau dizolvãrii unei institutii de credit.

Art. 10. - Institutia de credit plãtitoare a contributiei initiale completeazã si transmite Fondului în ziua efectuãrii plãtii, prin fax ori e-mail, formularul “Declaratie privind calculul si plata contributiei initiale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar” mentionat la art. 4 alin. (2) din prezentul regulament, urmând ca originalul formularului sã fie remis Fondului în termen de maximum 5 zile.

Art. 11. - La data publicãrii prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogã Normele nr. 1 - editia 2002 - privind plata de cãtre bãnci si casele centrale ale cooperativelor de credit a contributiei initiale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar.

Presedintele Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 31 august 2004.

Nr. 1.

ANEXÃ

DECLARATIE

privind calculul si plata contributiei initiale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

1. Denumirea institutiei de credit .............................................................................................

2. Sediul social ......................................................................................................................

3. Data declaratiei (zz/ll/aaaa) ..................................................................................................

4. Numãrul si data autorizatiei de functionare emise de B.N.R. .........................................…….

5. Capitalul social subscris si vãrsat, prevãzut în actul constitutiv, ori capitalul de dotare prevãzut în documentul de autorizare sau capitalul agregat vãrsat al retelei, lei ........................

6. Contributia initialã datoratã de 1,0% din capitalul social subscris si vãrsat, din capitalul de dotare sau din capitalul agregat vãrsat al retelei, lei ......................................................................……………………………………..

7. Contributia initialã plãtitã în contul Fondului, lei ...............................................................…

8. Felul documentului ..............................................................................................................

Nr. .................., Data plãtii ........................ (zz/ll/aaaa)

Conducãtorul institutiei de credit, ....................................................... (Numele, prenumele, functia, semnãtura si stampila)

Conducãtorul compartimentului financiar-contabil, ....................................................... (Numele, prenumele, functia si semnãtura)

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

REGULAMENT

privind stabilirea, declararea si plata de cãtre institutiile de credit a contributiilor anuale,

anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Având în vedere prevederile art. 3 alin. (1), ale art. 9 si 10 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta,

în temeiul art. 461 din ordonantã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

Art. 1. - Prezentul regulament se aplicã institutiilor de credit care au fost autorizate de Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public.

Art. 2. - Toate institutiile de credit autorizate de cãtre Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public participã, în conditiile prevederilor art. 3 din ordonantã, la constituirea resurselor financiare ale Fondului prin plata cãtre Fond a contributiei anuale si, dupã caz, a contributiei anuale majorate ori a contributiei speciale.

Art. 3. - În sensul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmãtoarele semnificatii:

a) institutii de credit - bãnci persoane juridice române, sucursale ale institutiilor de credit strãine, institutii emitente de monedã electronicã, case de economii pentru domeniul locativ si case centrale ale cooperativelor de credit, alte institutii de credit autorizate sã functioneze conform legii;

b) contributie anualã - sumã nerambursabilã datoratã în fiecare an, cu exceptia situatiei în care se decide, conform legii, suspendarea plãtii contributiilor anuale, care se calculeazã prin aplicarea unei cote procentuale asupra bazei de calcul a contributiei stabilite pentru anul precedent anului în care contributia este datoratã;

c) depozitul are întelesul prevãzut la art. 2 alin. (2) lit. a) din ordonantã;

d) public - asa cum este definit la art. 1 alin. 3 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, cu modificãrile si completãrile ulterioare.

e) depozit garantat - depozitul a cãrui restituire este garantatã de cãtre Fond pânã la concurenta plafonului de garantare. În categoria depozitelor garantate sunt incluse depozitele persoanelor fizice, depozitele persoanelor fizice autorizate, depozitele microîntreprinderilor, întreprinderilor mici si mijlocii încadrate ca atare potrivit legii, precum si celelalte depozite care nu intrã în categoria depozitelor negarantate mentionate în Lista depozitelor negarantate cuprinsã în anexa nr. 1. Depozitele persoanelor fizice si juridice care au obtinut avantaje financiare ce au contribuit la agravarea situatiei financiare a institutiei de credit, mentionate la pct. 2 din listã, intrã în categoria depozitelor garantate pânã la începerea procedurii falimentului institutiei de credit;

f) depozit negarantat - depozitul a cãrui restituire nu este garantatã de Fond si care se recupereazã în procesul lichidãrii din averea institutiei de credit declarate în faliment, în conformitate cu dispozitiile legale. Depozitele negarantate sunt cele mentionate ca atare în Lista depozitelor negarantate, precum si cele exprimate în valutã neconvertibilã. Depozitele mentionate la pct. 2 din listã intrã în categoria depozitelor negarantate la momentul începerii procedurii falimentului institutiei de credit;

g) sucursala are întelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. l) din ordonantã;

h) persoanele aflate în relatie specialã si grupul au întelesul prevãzut de reglementãrile emise de Banca Nationalã a României cu privire la supravegherea solvabilitãtii si expunerilor mari ale institutiei de credit;

i) persoanã fizicã autorizatã - persoanã fizicã, cetãtean român sau cetãtean strãin care provine din statele membre ale Uniunii Europene si din statele apartinând Spatiului Economic European si care desfãsoarã activitãti economice pe teritoriul României, în mod independent sau în asociatii familiale, în conformitate cu prevederile Legii nr. 300/2004 privind autorizarea persoanelor fizice si a asociatiilor familiale care desfãsoarã activitãti economice în mod independent, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 576 din 29 iunie 2004, precum si persoana cu activitate liberã desfãsuratã pe baza unor legi speciale.

Art. 4. - (1) Baza de calcul a contributiei anuale a unei institutii de credit o reprezintã soldul total în lei, stabilit pentru data de 31 decembrie a fiecãrui an precedent anului de platã a contributiei - anul de referintã -, reprezentând totalitatea depozitelor garantate, în lei si în valutã convertibilã, aflate în evidenta bãncilor, persoane juridice române, a sucursalelor din România ale bãncilor, persoane juridice strãine, a retelelor organizatiilor cooperatiste de credit - casele centrale si cooperativele de credit afiliate acestora, precum si a altor institutii de credit.

(2) Nu sunt incluse în baza de calcul a contributiei anuale depozitele în valutã neconvertibilã, deoarece, în lipsa cursurilor valutare pentru astfel de valute, nu se poate stabili echivalentul în lei al acestora.

(3) Echivalentul în lei al depozitelor în valutã convertibilã se calculeazã prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, cursuri comunicate de Banca Nationalã a României pentru data de 31 decembrie a anului de referintã.

(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonantã, la deschiderea conturilor, titularii de conturi vor declara, pe propria rãspundere, încadrarea sau nu în categoria de clienti ale cãror depozite sunt garantate ori nu, conform legii. În acest scop, în cererea de deschidere a contului curent, clientul va marca, dupã caz, urmãtoarele cãsute: c garantat; c negarantat, potrivit punctului .... din Lista depozitelor negarantate cuprinsã în anexa nr. 1.

(5) Titularii de conturi care au conturi deschise la institutiile de credit au obligatia, potrivit prevederilor art. 4 alin. (4) din ordonantã, ca, în termen de 3 luni de la intrarea în vigoare a Legii nr. 178/2004 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, sã depunã la ghiseul institutiei de credit unde au deschis contul o declaratie pe propria rãspundere, conform modelului din anexa nr. 2

“Declaratie a deponentului privind încadrarea depozitelor”.

Declaratia pe propria rãspundere va fi depusã de:

- persoanele fizice aflate în relatii speciale cu institutia de credit, mentionate la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate cuprinsã în anexa nr. 1;

- persoanele juridice prevãzute la pct. 9 din aceastã listã ca fiind garantate, respectiv microîntreprinderile, întreprinderile mici si mijlocii, încadrate ca atare potrivit legii;

- alte persoane juridice ale cãror depozite nu figureazã în lista depozitelor negarantate.

(6) Totodatã, în vederea determinãrii, în conformitate cu cerintele prevederilor legale, a bazei de calcul a contributiei, persoanele mentionate la pct. 1 din anexa nr. 1 vor completa si “Declaratia” prevãzutã în anexa nr. 4.

(7) Titularii de conturi din evidenta institutiilor de credit la care au apãrut modificãri ce au dus la schimbarea încadrãrii în categoria garantat/negarantat au obligatia ca, în termen de 30 de zile de la modificare sã prezinte institutiei de credit o declaratie rectificativã potrivit modelului prezentat în anexa nr. 2, în care sã mentioneze noua încadrare.

(8) Institutiile de credit au obligatia de a verifica corecta completare a datelor din declaratii. În situatia în care datele din declaratie privind încadrarea depozitelor nu corespund situatiei de fapt, institutia de credit nu va primi declaratia respectivã si va solicita o nouã declaratie.

De asemenea, în cazurile în care unii titulari de conturi nu au depus declaratia sus-mentionatã, institutia de credit va proceda la încadrarea din oficiu a depozitelor acestora, potrivit datelor de care dispune conform reglementãrilor Bãncii Nationale a României privind cunoasterea clientelei si cu respectarea dispozitiilor legale, astfel încât, în vederea stabilirii bazei de calcul pentru data de 31 decembrie a fiecãrui an, toti titularii de conturi sã fie încadrati corespunzãtor. Totodatã, vor lua mãsurile necesare pentru tinerea evidentei declaratiilor si încadrarea în termenele prevãzute pentru depunerea acestora.

(9) Institutiile de credit au obligatia sã-si adapteze aplicatiile informatice în vederea comunicãrii informatiilor solicitate prin reglementãrile Fondului.

Art. 5. - (1) Cuantumul contributiei anuale care trebuie plãtitã Fondului, conform legii, începând cu anul de platã 2005, de cãtre fiecare institutie de credit se determinã prin formularul “Declaratie privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul .....”, cuprinsã în anexa nr. 3, de cãtre fiecare institutie de credit, prin aplicarea asupra bazei de calcul a contributiei a urmãtoarelor cote pentru contributia anualã:

a) 0,5% în anul 2005;

b) 0,4% în anul 2006;

c) 0,3% începând cu anul 2007.

(2) Declaratia mentionatã la alin. (1) va fi remisã Fondului pânã la data de 15 februarie a fiecãrui an. (3) În scopul urmãririi în cursul anului, de cãtre Fond, a evolutiei situatiei depozitelor persoanelor fizice si ale persoanelor juridice, în baza prevederilor art. 40 din ordonantã, institutiile de credit vor comunica trimestrial Fondului, pânã la data de 15 a primei luni din trimestrul urmãtor pentru trimestrul anterior, situatia depozitelor, potrivit modelului prezentat în anexa nr. 5.

(4) În situatia în care rezultã cã o institutie de credit s-a angajat în politici riscante si nesãnãtoase, potrivit normelor emise de Fond si reglementãrilor prudentiale stabilite de Banca Nationalã a României, Consiliul de administratie al Fondului va propune Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României majorarea contributiei anuale pentru respectiva institutie de credit pânã la urmãtoarele niveluri din baza de calcul a contributiei stabilite:

a) 1,0% în anul 2005;

b) 0,8% în anul 2006;

c) 0,6% începând cu anul 2007.

(5) În cazul în care Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României va hotãrî majorarea cotei contributiei anuale, Fondul va comunica institutiilor de credit în cauzã cota majoratã, cu cel putin o lunã înainte de expirarea anului de referintã.

(6) Institutiile de credit cãrora li s-au stabilit si comunicat de cãtre Fond cote majorate de contributie anualã vor înscrie în “Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul .........” contributia rezultatã din aplicarea cotei majorate.

(7) Pentru o institutie de credit nou-autorizatã, contributia anualã pe care trebuie sã o plãteascã se va stabili prin înmultirea cotei de 1/365 din contributia determinate conform prevederilor art. 5 alin. (1) cu numãrul de zile ce au trecut de la data obtinerii autorizatiei de functionare de la Banca Nationalã a României pânã la sfârsitul anului de referintã.

(8) În cazul în care o institutie de credit este declaratã în stare de faliment, contributia anualã care trebuie plãtitã se va stabili prin înmultirea cotei de 1/365 din contributia determinatã conform prevederilor art. 5 alin. (1) cu numãrul de zile de la începutul anului pânã la data deschiderii procedurii falimentului.

Art. 6. - Fiecare institutie de credit este obligatã sã plãteascã contributia sa anualã, inclusiv contributia majoratã, în termenul stabilit de cãtre Consiliul de administratie al Fondului, dar nu mai târziu de data de 31 martie a anului urmãtor anului de referintã.

Art. 7. - (1) În cazul în care Consiliul de administratie al Fondului apreciazã cã resursele Fondului sunt insuficiente pentru onorarea obligatiilor sale de platã, va propune Consiliului de administratie al Bãncii Nationale a României stabilirea de contributii speciale ce urmeazã a fi plãtite Fondului de cãtre toate institutiile de credit care participã la constituirea resurselor financiare ale acestuia.

(2) În situatia în care Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României apreciazã cã se impune solutia propusã de cãtre Consiliul de administratie al Fondului, va stabili, conform legii, cuantumul efectiv al contributiei speciale, care nu poate depãsi nivelul contributiei anuale aferente exercitiului financiar respectiv, si termenul de platã cãtre Fond a contributiei speciale.

Art. 8. - Plata de cãtre institutiile de credit a contributiei anuale, a contributiei anuale majorate si a contributiei speciale se efectueazã în lei, în contul curent al Fondului, comunicat de cãtre acesta.

Art. 9. - Institutiile de credit sunt obligate sã plãteascã Fondului contributiile mentionate la art. 8, în cuantumurile si termenele stabilite.

Art. 10. - (1) În cazul în care institutia de credit respectivã nu plãteste contributia anualã, contributia anualã majoratã sau contributia specialã, în cuantumul si termenul stabilite, Fondul solicitã în scris Bãncii Nationale a României, conform prevederilor art. 8 alin. (4) din ordonantã, debitarea contului curent al institutiei de credit în cauzã cu sumele datorate si transferarea acestora în contul curent al Fondului, indicat de cãtre acesta.

(2) În cazul în care contributiile mentionate la alineatul precedent nu pot fi recuperate de la o institutie de credit declaratã în faliment, recuperarea sumelor se va face de cãtre Fond în procesul lichidãrii acesteia.

Art. 11. - În conformitate cu prevederile legale, contributia anualã, inclusiv anualã majoratã si contributiile speciale plãtite Fondului, nu se restituie în nici o situatie, nici chiar în cazul lichidãrii judiciare sau al dizolvãrii unei institutii de credit.

Art. 12. - Institutiile de credit, plãtitoare de contributii anuale, inclusiv anuale majorate si contributii speciale, completeazã si transmit Fondului în ziua efectuãrii plãtii, prin fax ori e-mail, documentul mentionat la art. 5 alin. (1), urmând ca originalul sã fie remis Fondului în termen de maximum 5 zile.

Art. 13. - (1) Fondul verificã modul de calcul al contributiei anuale, anuale majorate si speciale prin confruntarea datelor înscrise în “Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul .............” cu cele din evidentele contabile ale institutiilor de credit, precum si plata acestora la termenele stabilite în prezentul regulament. În acest scop, potrivit prevederilor art. 41 din ordonantã, Fondul poate sã încheie contracte cu auditori financiari, persoane juridice member ale Camerei Auditorilor Financiari din România.

(2) În situatia în care, în procesul-verbal încheiat ca urmare a controlului efectuat de cãtre reprezentantii Fondului, se înscriu constatãri potrivit cãrora contributia efectiv datoratã este diferitã de cea mentionatã în “Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ............”, institutia de credit în cauzã va transmite Fondului, în termen de 10 zile de la data semnãrii procesului-verbal, o “Declaratie rectificativã”, potrivit modelului prezentat în anexa nr. 3, cu înscrierea datelor corecte.

(3) În functie de datele din “Declaratia rectificativã” privind contributia efectiv datoratã urmeazã a se efectua regularizãrile necesare în termen de 5 zile lucrãtoare.

Art. 14. - (1) În situatia în care Fondul a acumulat un nivel de resurse care depãseste 10% din totalul depozitelor garantate aflate în sistemul bancar la acea datã, Consiliul de administratie al Bãncii Nationale a României poate decide suspendarea plãtii contributiilor anuale.

(2) În situatiile în care resursele Fondului scad sub nivelul prevãzut la alin. (1), plata contributiilor anuale va fi reluatã.

Art. 15. - La data publicãrii prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogã Normele nr. 2 - editia 2002 - privind plata de cãtre bãnci si casele centrale ale cooperativelor de credit a contributiilor anuale si speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar.

Art. 16. - Anexele nr. 1-5*) fac parte integrantã din prezentul regulament.

Presedintele Consiliului de administratie

al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 31 august 2004.

Nr. 2.

ANEXE

Pagina 1

Pagina a 2-a

Pagina a 3-a

Pagina a 4-a

Pagina a 5-a

Pagina a 6-a

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

REGULAMENT

privind plata compensatiilor de cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. a), art. 5, art. 6 si ale art. 16-25 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonantã,

în temeiul art. 461 din ordonantã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

CAPITOLUL I

Dispozitii generale

Art. 1. - Prezentul regulament stabileste cadrul general pentru organizarea activitãtii cu privire la plata compensatiilor de cãtre Fond pentru deponentii garantati, în situatia în care depozitele acestora au devenit indisponibile, respectiv atunci când pentru o institutie de credit s-a deschis procedura falimentului.

Art. 2. - În întelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos se definesc dupã cum urmeazã:

a) depozit - are întelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. a) din ordonantã;

b) depozit garantat - depozitul a cãrui restituire este garantatã de cãtre Fond pânã la concurenta plafonului de garantare. În categoria depozitelor garantate sunt incluse depozitele persoanelor fizice, depozitele persoanelor fizice autorizate, depozitele microîntreprinderilor, întreprinderilor mici si mijlocii încadrate ca atare potrivit legii, precum si celelalte depozite care nu intrã în categoria depozitelor negarantate mentionate în “Lista depozitelor negarantate” cuprinsã în anexa nr. 1. Depozitele persoanelor fizice si juridice care au obtinut avantaje financiare ce au contribuit la agravarea situatiei financiare a institutiei de credit, mentionate la pct. 2 din listã, intrã în categoria depozitelor garantate pânã la începerea procedurii falimentului institutiei de credit;

c) depozit negarantat - depozitul a cãrui restituire nu este garantatã de Fond si care se recupereazã, în procesul lichidãrii, din averea institutiei de credit declarate în faliment, în conformitate cu dispozitiile legale. Depozitele negarantate sunt cele mentionate ca atare în “Lista depozitelor negarantate” cuprinsã în anexa nr. 1, precum si cele exprimate în valutã neconvertibilã. Depozitele mentionate la pct. 2 din listã intrã în categoria depozitelor negarantate la momentul începerii procedurii falimentului institutiei de credit;

d) depozit indisponibil - are întelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. d) din ordonantã;

e) data indisponibilizãrii depozitelor - are întelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. e) din ordonantã;

f) compensatie - suma depozitului garantat, care, în cazul indisponibilitãtii sale, se plãteste de cãtre Fond deponentului garantat pânã la concurenta obligatiei totale a unei institutii de credit fatã de deponentul garantat, dar nu mai mult de limita maximã a plafonului de garantare, indiferent de moneda, numãrul sau mãrimea depozitelor garantate, deschise la o institutie de credit declaratã în faliment;

g) deponent garantat - titularul depozitului garantat, persoanã fizicã ori persoanã juridicã, inclusiv entitate fãrã personalitate juridicã, alta decât persoanele ale cãror depozite sunt mentionate ca negarantate în “Lista depozitelor negarantate” cuprinsã în anexa nr. 1;

h) plafon de garantare - nivelul maxim al garantãrii per deponent, stabilit astfel:

- echivalentul în lei a 6.000 euro, începând cu 1 iulie 2004;

- echivalentul în lei a 10.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2005;

- echivalentul în lei a 15.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2006;

- echivalentul în lei a 20.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2007;

i) cont comun - contul deschis în numele a douã sau mai multor persoane ori contul asupra cãruia douã sau mai multe persoane au drept de operare, drept ce poate fi exercitat sub semnãtura a cel putin uneia dintre aceste persoane.

În întelesul notiunii de titulari ai contului comun nu se includ persoanele care au numai calitatea de împuternicit;

j) institutia de credit si sucursala au întelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. l) din ordonantã;

k) persoanele aflate în relatie specialã si grupul au întelesul prevãzut de reglementãrile emise de Banca Nationalã a României cu privire la supravegherea solvabilitãtii si expunerilor mari ale institutiei de credit;

l) persoanã fizicã autorizatã - persoana fizicã, cetãtean român sau cetãtean strãin, care provine din statele member ale Uniunii Europene si din statele apartinând Spatiului Economic European si care desfãsoarã activitãti economice pe teritoriul României, în mod independent sau în asociatii familiale, în conformitate cu prevederile Legii nr. 300/2004 privind autorizarea persoanelor fizice si a asociatiilor familiale care desfãsoarã activitãti economice în mod independent, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 576 din 29 iunie 2004, precum si persoana cu activitate liberã desfãsuratã pe baza unor legi speciale.

Art. 3. - Fondul garanteazã depozitele rezidentilor si nerezidentilor în limita plafoanelor si în conditiile prevãzute de ordonantã si asigurã efectuarea plãtilor în moneda nationalã - leu a compensatiilor cãtre deponentii garantati, pentru depozitele devenite indisponibile la institutiile de credit cuprinse în schema de garantare a Fondului, declarate în faliment.

CAPITOLUL II

Informarea deponentilor

Art. 4. - (1) Dupã intrarea în faliment a unei institutii de credit Fondul informeazã deponentii despre indisponibilizarea depozitelor acesteia, despre institutia de credit mandatatã a efectua plãtile compensatiilor, inclusive unitãtile sale teritoriale, perioada în cursul cãreia va avea loc plata compensatiilor si modalitatea de efectuare a plãtilor, despre documentele, conditiile si formalitãtile ce trebuie îndeplinite pentru primirea compensatiei. Informarea se face sub forma unui comunicat, care se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I. Comunicatul se dã publicitãtii în cel putin douã ziare de circulatie nationalã si se afiseazã la toate unitãtile teritoriale ale institutiei de credit pentru care s-a deschis procedura falimentului, la unitãtile teritoriale plãtitoare ale institutiei de credit ce urmeazã sã efectueze plãtile de compensatii, precum si pe site-ul Fondului.

(2) Fondul comunicã, la cerere, deponentilor, informatii despre documentele, conditiile si formalitãtile necesare pentru obtinerea compensatiei.

CAPITOLUL III

Stabilirea compensatiilor pentru deponentii garantati

Art. 5. - În baza comunicãrii tribunalului fãcute Fondului, conform legii, cu privire la deschiderea procedurii falimentului unei institutii de credit, acesta organizeazã activitatea cu privire la plata compensatiilor pentru deponentii garantati, în functie de modalitatea de lichidare aprobatã, conform legii, de judecãtorul-sindic.

Art. 6. - (1) În termen de 30 de zile, Fondul primeste de la lichidator lista sub formã de baze de date cuprinzând deponentii garantati la data indisponibilizãrii depozitelor, suma totalã a depozitelor fiecãrui deponent si suma totalã a obligatiilor acestuia fatã de institutia de credit.

(2) Informatiile sunt prezentate si se completeazã separat pentru persoanele fizice, pentru persoanele fizice autorizate si pentru persoanele juridice, inclusiv entitãtile fãrã personalitate juridicã în “Lista depozitelor la data indisponibilizãrii acestora” cuprinsã în anexa nr. 2.

(3) La întocmirea bazelor de date prevãzute în anexa nr. 2, lichidatorul va respecta urmãtoarele cerinte: - suma totalã a depozitelor unui deponent (câmpul “Depozit”) se determinã prin însumarea valorii tuturor depozitelor detinute de un deponent - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã - la data indisponibilizãrii depozitelor la toate unitãtile teritoriale ale institutiei de credit în faliment, inclusiv a dobânzilor datorate si neplãtite acestuia, incluzându-se, dacã este cazul, si partea acestuia din conturi comune si depozitele pentru care este îndreptãtit în conformitate cu prevederile de la liniuta a 5-a;

- suma obligatiilor totale ale deponentului – persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã – fatã de institutia de credit (câmpul “Credit”) se determinã prin însumarea tuturor obligatiilor acestuia (credite nerambursate, dobânzi, comisioane, alte deduceri) evidentiate la toate unitãtile teritoriale ale institutiei de credit;

- fiecare titular - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã - trebuie sã figureze în aceste tabele o singurã datã. În acest scop totalizarea sumelor din conturi se face dupã urmãtoarele cerinte:

- dacã titularul are credite primite de la institutia de credit în faliment, dupã unitatea la care acesta are creditul cel mai mare;

- dacã nu are credite primite, dupã unitatea la care suma depozitelor titularului este cea mai mare;

- transferurile între unitãti, necesare pentru totalizarea sumelor pe titular la nivel de institutie de credit, se determinã dupã primirea bazelor de date de la fiecare subunitate si se va tine seama de ele la întocmirea raportãrilor cãtre Fond, pentru a se putea verifica concordanta dintre balantele de verificare pentru fiecare subunitate si situatiile centralizatoare, întocmite potrivit modelului descris în “Recapitulatia listelor transmise cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar – pe unitãti” -, cuprins în anexa nr. 3, si pe total institutie de credit, potrivit anexei nr. 3A, care vor rezulta din baza de date;

- în cazul unui cont comun, unde figureazã ca titulari mai multi detinãtori, partea fiecãrui detinãtor ce se înscrie în situatie este cea prevãzutã în documentele din evidenta institutiei de credit. Dacã în documentele din evidenta referitoare la contul comun nu este individualizatã partea fiecãrei persoane, suma se divizeazã în pãrti egale între deponenti, soldul contului comun fiind tratat ca si când ar fi fost plasat de un singur deponent;

- în cazul depozitului pentru care este îndreptãtitã altã persoanã decât titularul contului, în situatie se include persoana îndreptãtitã, cu conditia ca persoana respective sã fi fost identificatã sau sã fie identificabilã înainte de data la care a fost luatã decizia privind indisponibilizarea depozitelor. În cazul în care existã mai multi beneficiari, se aplicã regula contului comun;

- încadrarea persoanelor nerezidente (câmpul “Nerezident” din baza de date) se face în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Nationale a României nr. 1/2004 privind efectuarea operatiunilor valutare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 117 din 10 februarie 2004, cu completãrile ulterioare;

- se iau în calcul atât depozitele în moneda nationalã - leu, cât si cele în valutã convertibilã. Pentru sumele în valutã convertibilã se calculeazã echivalentul lor în lei. Echivalentul în lei se stabileste prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, cursuri comunicate de Banca Nationalã a României pentru data indisponibilizãrii depozitelor;

- se asigurã concordanta sumelor înscrise în câmpurile “Depozit” si “Credit” din baza de date cu cele din evidentele institutiei de credit.

(4) Listele mentionate în anexa nr. 2, întocmite de lichidator, vor fi remise Fondului pe suport electronic, iar în scrisoarea de înaintare cãtre Fond se înscrie sub formã recapitulativã totalul privind numãrul deponentilor si al sumelor pe fiecare unitate teritorialã a institutiei de credit si un total general, în formatul descris în anexele nr. 3 si nr. 3A.

(5) În functie de situatia concretã a fiecãrei institutii de credit în faliment, cerintele prevãzute mai sus pot suferi modificãri.

Art. 7. - Lichidatorul desemnat de instantã poartã întreaga rãspundere asupra datelor preluate din evidenta contabilã a institutiei de credit aflate în procedurã de faliment si înscrise în listele întocmite si transmise Fondului.

Art. 8. - În situatia în care Fondul este lichidatorul desemnat de cãtre tribunal, conform legii, pentru institutia de credit în faliment, acesta respectã aceleasi cerinte la întocmirea listei respective.

Art. 9. - Fondul verificã informatic datele prezentate în listã, inclusiv corelatiile dintre datele din listã. Eventualele erori continute în listã vor fi comunicate în scris lichidatorului pentru analizã si corectare.

Art. 10. - (1) În functie de informatiile din baza de date prevãzutã la art. 6, Fondul întocmeste “Lista de platã a compensatiilor pentru depozitele garantate” cuprinsã în anexa nr. 4, denumitã în continuare lista de platã, prin stabilirea pentru fiecare deponent garantat a compensatiei care se calculeazã prin scãderea din suma totalã a depozitelor (câmpul “Depozit”) a sumei obligatiilor deponentului fatã de institutia de credit (câmpul “Credit”).

(2) Compensatiile se includ în lista de platã dupã cum urmeazã:

- în situatia în care valoarea rezultatã este negativã, deponentul nu este îndreptãtit la încasarea compensatiei si nu este introdus în lista de platã întocmitã de Fond;

- în situatia în care valoarea rezultatã este pozitivã si nu depãseste nivelul legal al plafonului de garantare, aceastã valoare se trece în lista de platã întocmitã de Fond;

- în situatia în care valoarea rezultatã este pozitivã si depãseste nivelul legal al plafonului de garantare, se trece în lista de platã o sumã egalã cu nivelul plafonului de garantare.

(3) Întocmirea listei de platã se va face sub forma bazelor de date, utilizându-se bazele de date primite de la lichidator. Fondul elaboreazã separat lista de platã a compensatiilor pentru persoanele fizice, pentru persoanele fizice autorizate si pentru persoanele juridice garantate.

Listele cuprind elementele necesare identificãrii deponentului garantat, persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã si persoanã juridicã, precum si suma de platã cuvenitã acestuia.

CAPITOLUL IV

Plata compensatiilor depozitelor garantate

Art. 11. - (1) Fondul va plãti compensatia pentru depozitele garantate într-un termen de cel mult douã luni de la data întocmirii listei de platã, dar nu mai mult de 3 luni de la data indisponibilizãrii depozitelor.

(2) În acest sens, în vederea efectuãrii plãtilor, Fondul desemneazã, în conformitate cu prevederile ordonantei, prin licitatie publicã, institutia de credit care va plãti compensatiile pe bazã de contract de mandat încheiat cu Fondul.

(3) Licitatia publicã se organizeazã în termen de 10 zile de la data deschiderii procedurii falimentului si, în functie de necesitãtile efectuãrii plãtilor, Fondul poate desemna una sau mai multe institutii de credit.

(4) Fondul transmite institutiei de credit mandatate lista de platã si transferã sumele de bani necesare plãtii compensatiilor din contul sãu în contul institutiei de credit mandatate. Acest transfer se face în transe, în functie de solicitãrile de platã.

(5) În situatii exceptionale si în cazuri speciale, Fondul poate prelungi termenul de platã prevãzut la alin. (1), cu aprobarea Bãncii Nationale a României, de cel mult douã ori, fiecare dintre aceste prelungiri nedepãsind 3 luni.

(6) Prelungirile de termene prevãzute la alin. (5) nu pot fi invocate de Fond pentru a refuza beneficiul garantiei unui deponent care nu a fost în mãsurã sã îsi valorifice dreptul sãu la plata unei compensatii în termenele mentionate la alineatele precedente, astfel de plãti urmând a fi efectuate, dupã expirarea termenelor de mai sus, direct de cãtre Fond.

(7) Fondul poate plãti direct compensatiile, dupã expirarea termenelor de mai sus, într-o perioadã de 3 ani de la data începerii plãtilor de compensatii.

Art. 12. - (1) Plãtile compensatiilor depozitelor garantate de Fond se efectueazã de cãtre institutia de credit mandatatã, în termenul si în conditiile prevãzute în contractul de mandat, la care se anexeazã lista de platã a compensatiilor întocmitã de Fond.

(2) Contractul de mandat va stipula, în principal, clause referitoare la:

- termenul de efectuare a plãtii;

- cerintele de efectuare a plãtii;

- plãtile de efectuat cãtre alte persoane decât titularii de compensatii;

- informatiile care se comunicã periodic Fondului;

- deschiderea, alimentarea si închiderea contului

Fondului la institutia de credit mandatatã;

- modalitãtile de platã;

- obligatiile institutiei de credit mandatate;

- dreptul reprezentantilor Fondului de a face verificãri la institutia de credit mandatatã.

(3) Eventualele modificãri ale datelor înscrise în lista de platã pe suport informatic, transmisã de Fond institutiei de credit mandatate, se fac numai pe baza comunicãrilor lichidatorului transmise sub forma unei liste de corectii, având aceeasi structurã ca si baza de date initialã.

Corectiile efectuate vor fi transmise atât pe suport informatic, cât si letric. Listele de corectii contin, dupã caz, adãugãri, modificãri sau anulãri ale unor pozitii din listã, identificate exact prin “identificatorul unic al înregistrãrii” (câmpul Cod_lich din anexa nr. 2).

Art. 13. - (1) Plata compensatiilor se efectueazã, de regulã, titularilor depozitelor garantate - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã si persoanã juridicã - în baza informatiilor din “Lista depozitelor la data indisponibilizãrii acestora” cuprinsã în anexa nr. 2.

(2) Clauza de împuternicire înscrisã de persoana fizicã titularã în contractul de depozit încheiat cu institutia de credit înainte de intrarea acesteia în faliment nu conferã persoanei împuternicite dreptul de încasare a compensatiei.

(3) Plãtile cãtre o altã persoanã fizicã decât titularul(beneficiarul) depozitului înscris în lista de platã pot fi efectuate, în baza documentelor mentionate mai jos, numai:

a) mostenitorului legal sau legatarului de orice tip, pe baza certificatului de mostenitor, respectiv de legatar (pentru mostenitorul unic, respectiv legatarul unic);

b) mostenitorului legal ori legatarului de orice tip, desemnat prin procurã specialã autenticã sã-i reprezinte pe ceilalti mostenitori legali, respectiv legatari, pe baza certificatului de mostenitor, respectiv de legatar (când sunt mai multi mostenitori legali, respectiv legatari). Aceastã prevedere se aplicã în cazul în care nu se prezintã toti mostenitorii legali sau legatarii prevãzuti în certificatul de mostenitor legal, respectiv de legatar. Plata de cote-pãrti a compensatiei, individual, cãtre mostenitorii titularului, în proportiile stabilite prin actul de succesiune (sau hotãrârea judecãtoreascã) pentru fiecare mostenitor, se poate face numai direct de cãtre Fond;

c) mostenitorului legal sau legatarului care, prin hotãrârea judecãtoreascã definitivã de dezbatere a mostenirii, beneficiazã de depozitul garantat al titularului defunct, pe baza acelei hotãrâri;

d) unui pãrinte, pentru copilul sãu minor în vârstã de pânã la 18 ani, pe baza actului de identitate al pãrintelui si a certificatului de nastere al copilului în vârstã de pânã la 14 ani; copiii între 14-18 ani pot ridica personal compensatiile, cu încuviintarea prealabilã scrisã a pãrintilor sau a tutorelui. În aceste cazuri, pe lângã încuviintarea scrisã, titularul prezintã si certificatul sãu de nastere, în original si în copie, si copii ale actelor de identitate ale pãrintilor sau ale actului de identitate al tutorelui, precum si copia deciziei de numire a tutorelui;

e) tutorelui sau curatorului, pentru titularii cãrora li s-a instituit tutela ori curatela pe baza actului de instituire a tutelei, respectiv a curatelei;

f) mandatarului titularului, pe bazã de procurã specialã pentru încasarea compensatiei, semnatã în fata unui notar public român si autentificatã de acesta.

Titularii de depozite care domiciliazã în localitãtile în care nu functioneazã birouri ale notarilor publici pot semna astfel de procuri în fata secretarilor consiliilor locale care au si competenta de a legaliza semnãturile titularilor.

Titularii de depozite, cetãteni strãini cu domiciliul în strãinãtate, pot mandata o persoanã fizicã sã încaseze compensatia pe baza unei procuri eliberate conform dreptului tãrii în care se elibereazã aceasta. În acest caz, mandatarul este obligat sã prezinte procura si traducerea ei legalizatã de cãtre un birou al notarului public român, ambele în original si în copie, precum si copie de pe actul de identitate al titularului depozitului;

g) persoanelor mandatate de titularii compensatiilor care se aflã în una dintre urmãtoarele situatii:

- persoanã aflatã în detentie;

- militar în termen;

- persoanã care în perioada de platã este plecatã din tarã (în interes de serviciu sau personal);

- personal îmbarcat pe nave sub pavilion românesc.

În situatiile prevãzute la lit. g) plata se efectueazã pe bazã de procurã specialã, certificatã de:

- comandantul locului de detentie, în cazul persoanei aflate în detentie;

- comandantul unitãtii militare, în cazul militarului în termen care nu se poate prezenta personal sã îsi ridice compensatia;

- conducãtorul institutiei în interesul cãreia se efectueazã deplasarea în strãinãtate, în cazul persoanelor plecate din tarã în interes de serviciu;

- comandantul navei sub pavilion românesc (în acest caz, împuternicitul titularului de depozit prezintã radiograma procurii speciale certificate);

- misiunile diplomatice si oficiile consulare ale României în strãinãtate, în toate celelalte cazuri când titularul, cetãtean român, se aflã în strãinãtate.

(4) Identificarea persoanelor care încaseazã compensatiile în una dintre calitãtile mentionate la alin. (1) si (3) de mai sus se face pe baza actelor de identitate ale acestora, cu respectarea urmãtoarelor reguli:

- înainte de efectuarea plãtii, mandatarul este obligat sã identifice titularul sumei din lista de platã primitã de la Fond, pe baza actului de identitate - buletin de identitate, carte de identitate, adeverintã temporarã de identitate, pasaport ori permis de sedere, dupã caz;

- în cazul în care titularul sumei si-a schimbat numele, pe lângã actele de identitate de mai sus, acesta trebuie sã prezinte si urmãtoarele acte:

- certificat de nastere si certificat de cãsãtorie (în cazul schimbãrii numelui prin cãsãtorie);

- hotãrâre judecãtoreascã rãmasã definitivã (în cazul schimbãrii numelui prin divort sau la cerere);

- în situatiile în care, în lista de platã, codul numeric personal nu corespunde cu cel din actul de identitate al titularului sau lipseste, identificarea beneficiarului compensatiei se face pe baza celorlalte date din actul de identitate al acestuia - numele, prenumele, seria si numãrul actului de identitate, domiciliul. În aceste cazuri plata se poate efectua, iar institutia de credit mandatatã va înscrie, în câmpul “Obs” din tabelul LIST_PL_PF cuprins în anexa nr. 4, codul numeric personal din actul de identitate al titularului. În situatia în care codul numeric personal nu figureazã în actul de identitate, se va face mentiunea “Lipsã CNP” în câmpul “Obs”;

- în situatiile în care seria si numãrul actului de identitate sau/si domiciliul beneficiarului, din actele de identitate ale acestuia, nu sunt aceleasi cu cele mentionate în lista de platã, însã identificarea persoanei respective este posibilã pe baza numelui si prenumelui si a codului numeric personal, plata se poate efectua, institutia de credit mandatatã înscriind în câmpul “Obs” din lista de platã pe suport informatic noile date privind actul de identitate sau/si domiciliul;

- pentru toate cazurile în care datele din actul de identitate al titularului nu coincid cu cele din listele de platã, dar identificarea se poate face conform precizãrilor de mai sus, plata se va efectua si se va retine la mandatar o copie a actului de identitate al titularului.

(5) Documentele mentionate la alin. (3) trebuie prezentate în original, la acestea adãugându-se xerocopii ale certificatelor de nastere, de mostenitor legal, de legatar, ale actelor de instituire a tutelei si curatelei si a actului de identitate al persoanei mandatate.

Art. 14. - (1) Pentru identificarea persoanei juridice îndreptãtite la compensatie, aceasta va adresa o cerere de platã, conform modelului prezentat în anexa nr. 5C, la care se vor anexa urmãtoarele documente:

- copie legalizatã a extrasului din registrul comertului, cu ultimele modificãri, si a certificatului de înregistrare emis de cãtre Oficiul registrului comertului ori a certificatului emis de cãtre Registrul asociatiilor/fundatiilor sau orice act de înregistrare la autoritãtile abilitate, dupã caz, din care sã reiasã datele de identificare a societãtii (denumirea, adresa, codul de înregistrare fiscalã/codul unic de înregistrare, persoanele împuternicite sã angajeze societatea, eventualele divizãri, fuziunile, stãrile de dizolvare sau de lichidare judiciarã, de faliment etc.);

- actul de numire a noului reprezentant al societãtii, în cazul în care acesta este administratorul judiciar, lichidatorul sau lichidatorul judiciar, în copie legalizatã;

- copie a actului de identitate al persoanei care înainteazã cererea (administratorul numit prin actele constitutive înregistrate la registrul comertului sau un împuternicit al societãtii);

- alte documente în sprijinul cererii.

(2) Plata compensatiei se face dacã nu existã diferente între datele de identificare din lista de platã si cele din documentele justiticative. Dacã existã diferente între datele de identificare din lista de platã si din cererea de platã, dar care sunt justificative prin documentele anexate la cerere, atunci se face plata, iar institutia de credit mandatatã va înscrie în câmpul “Obs” din tabelul LIST_PL_PJ cuprins în anexa nr. 4, datele de identificare rezultate din documentele justificative.

Art. 15. - (1) Plata compensatiei cãtre entitãtile fãrã personalitate juridicã garantate se trateazã similar cu cea cãtre persoanele juridice, cu diferenta cã documentele ce se solicitã în justificarea cererii de platã vor fi specifice acestor entitãti (acte de constituire, autorizatie de functionare, codul de înregistrare fiscalã/codul unic de înregistrare etc.) în copii legalizate sau copii certificate pentru conformitate.

(2) Din punct de vedere informatic entitãtile fãrã personalitate juridicã, altele decât persoanele fizice, sunt evidentiate în aceeasi listã cu persoanele juridice.

Art. 16. - (1) Plata compensatiei pentru depozitele garantate se efectueazã de cãtre institutia de credit mandatatã, în lei, într-o singurã transã, indiferent de moneda în care acestea sunt evidentiate la institutia de credit în faliment, fãrã nici o deducere (comision, taxe sau impozite), conform prevederilor art. 18 alin. (1) din ordonantã.

(2) Plata compensatiilor de cãtre institutia de credit mandatatã poate fi fãcutã în numerar, prin casieriile acesteia ori prin transfer bancar, într-un cont deschis la o institutie de credit care functioneazã pe teritoriul României, contul si institutia de credit fiind comunicate în acest scop de cãtre deponent.

Art. 17. - Dacã un deponent garantat sau orice persoanã îndreptãtitã ori interesatã de suma dintr-un cont se aflã în cercetare penalã în legãturã cu o infractiune decurgând din sau având legãturã cu spãlarea banilor, Fondul poate suspenda plata compensatiei, la solicitarea organelor abilitate legal, pânã la pronuntarea unei hotãrâri judecãtoresti definitive.

Art. 18. - La efectuarea plãtilor, institutia de credit mandatatã solicitã semnarea pentru primirea sumei reprezentând compensatia depozitelor garantate de Fond, de cãtre titularul depozitelor sau de persoanele îndreptãtite legal sã ridice suma în numele acestuia.

Art. 19. - Periodic, la termenele stabilite prin contractul de mandat, institutia de credit mandatatã transmite Fondului situatia plãtilor efectuate, întocmitã conform formatelor din anexa nr. 4.

Art. 20. - Eventualele contestatii din partea beneficiarilor de compensatii, decurgând din procesul de platã a compensatiilor, vor fi clarificate de cãtre Fond în colaborare cu lichidatorul, Fondul urmând a comunica în scris solutia institutiei de credit mandatate.

Art. 21. - În situatia în care nu este si lichidator al institutiei de credit în faliment, Fondul informeazã periodic lichidatorul asupra sumelor plãtite deponentilor garantati, persoane fizice si persoane juridice.

Art. 22. - La încheierea perioadei de plãti prevãzute în contractul de mandat, institutia de credit mandatatã transmite Fondului, pe suport informatic, detaliat în structura bazei de date cuprinse în anexa nr. 4, si pe suport de hârtie, centralizat, întreaga listã de platã.

Totodatã institutia de credit mandatatã va restitui Fondului, în termenul prevãzut în contractul de mandat, suma neutilizatã.

Art. 23. - (1) La încheierea perioadei de platã, prin institutia de credit mandatatã Fondul va informa deponentii printr-un comunicat cu privire la:

a) încheierea perioadei de platã prin unitãtile institutiei de credit mandatate;

b) posibilitatea obtinerii direct de la Fond a compensatiilor neachitate, precum si modalitãtile de platã prin care urmeazã a se efectua astfel de plãti;

c) termenul limitã de efectuare a plãtilor de compensatii direct de cãtre Fond;

d) documentele, conditiile si formalitãtile necesare pentru obtinerea compensatiei.

(2) Comunicatul se publicã în cel putin douã ziare de circulatie nationalã si pe site-ul Fondului.

Art. 24. - (1) În vederea încasãrii compensatiilor depozitelor garantate de cãtre deponentii care nu s-au prezentat la institutia de credit plãtitoare, solicitantii se vor adresa direct Fondului cu o cerere, al cãrei model este prezentat în anexa nr. 5A sau 5B - pentru personae fizice, si respectiv anexa nr. 5C, pentru titularii de compensatie, altii decât persoanele fizice.

(2) Modalitãtile de platã a compensatiilor de cãtre Fond vor fi:

a) numerar prin casieria Fondului;

b) transfer bancar într-un cont deschis la o institutie de credit care functioneazã pe teritoriul României.

Comisioanele aferente transferului bancar vor fi suportate de beneficiar;

c) mandat postal, pe teritoriul României. Comisionul postal va fi suportat de beneficiar;

d) alte modalitãti de platã.

(3) Documentele si conditiile de platã prevãzute la art. 13 si 14 se aplicã si în cazul plãtilor directe effectuate de Fond.

(4) Pentru sumele reprezentând echivalentul în lei a mai mult de 1.000 euro, plata se poate face numai prin transfer bancar.

(5) În cazurile prevãzute la alin. (2) lit. b) si c), petentul rãspunde pentru plãtile efectuate eronat datoritã indicãrii unui cont bancar gresit/incomplet, în cazul transferului bancar, respectiv a unei adrese sau nume gresit/incomplet, în cazul plãtii prin mandat postal.

(6) În mod exceptional, în situatia unor solicitãri care excedeazã capacitãtilor organizatorice ale Fondului, acesta poate stabili programãri privind efectuarea plãtilor de compensatii.

Art. 25. - Cererea de platã poate fi predatã Fondului direct la sediul acestuia sau prin postã, însotitã de toate documentele justificative necesare. În cazul transmiterii cererii prin postã, petentul va anexa în cazul procurilor speciale (actele originale) si copii legalizate ale celorlalte acte prevãzute la art. 13 sau 14, dupã caz, necesare pentru identificarea petentului si titularului compensatiei.

CAPITOLUL IV

Dispozitii tranzitorii si finale

Art. 26. - Normele nr. 5 - editia 2002 – privind procedurile de efectuare a plãtilor pentru compensarea depozitelor garantate de cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar - se aplicã în continuare pentru plata compensatiilor deponentilor bãncilor declarate în stare de faliment înainte de 1 iulie 2004.

Art. 27. - Prezentul regulament intrã în vigoare în termen de 5 zile de la data publicãrii sale în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Art. 28. - Anexele nr. 1-5C*) fac parte integrantã din prezentul regulament.

Presedintele Consiliului de administratie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 31 august 2004.

Nr. 3.

ANEXE

Pagina 1	Pagina a 2-a	Pagina a 3-a	Pagina a 4-a	Pagina a 5-a	Pagina a 6-a	Pagina a 7-a	Pagina a 8-a
Pagina a 9-a	Pagina a 10-a	Pagina a 11-a	Pagina a 12-a	Pagina a 13-a	Pagina a 14-a	Pagina a 15-a

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

REGULAMENT

privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile de credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Având în vedere prevederile art. 43 si 44 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta,

în temeiul art. 461 din ordonantã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

Art. 1. - Prezentul regulament se aplicã institutiilor de credit care au fost autorizate de Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public.

Art. 2. - Institutiile de credit autorizate de Banca Nationalã a României sã primeascã depozite de la public sunt obligate sã comunice deponentilor toate informatiile referitoare la schema de garantare de care acestia au nevoie, în special cele privind depozitele garantate, respectiv depozitele negarantate, excluse de la plata compensatiilor, nivelul plafonului de garantare, modul de calcul al compensatiei, documentele, conditiile si formalitãtile ce trebuie îndeplinite pentru a beneficia de compensatiile plãtite de cãtre Fond, intervalul de timp în care pot fi plãtite compensatiile pentru depozitele garantate.

Art. 3. - În vederea aplicãrii prevederilor art. 2 se stabilesc urmãtoarele reguli de prezentare a informatiilor de cãtre institutiile de credit:

a) informatiile prevãzute la art. 2 sunt stabilite în forma prevãzutã în anexele nr. 1 si 2 la prezentul regulament, respectiv:

- anexa nr. 1 “Informatii pentru deponenti”;

- anexa nr. 2 “Lista depozitelor negarantate”;

b) informatiile prevãzute la art. 2, precum si orice alte comunicãri sau precizãri ulterioare ale Fondului trebuie sã fie afisate la toate sediile institutiilor de credit, într-un loc accesibil deponentilor;

c) institutiilor de credit li se interzice sã facã alte anunturi cãtre deponenti, în afara celor prevãzute de lege si de prezentul regulament, în care sã prevadã alte tipuri de depozite garantate sau niveluri de garantare a depozitelor mai mari decât cele stabilite conform legii si prezentului regulament;

d) institutiile de credit sunt obligate sã comunice deponentilor, la cererea expresã a acestora, informatii de natura celor prevãzute la art. 2.

Art. 4. - Conducerile institutiilor de credit au obligatia sã asigure cunoasterea si aplicarea de cãtre personalul implicat în efectuarea operatiunilor cu clientela a prevederilor prezentului regulament. Totodatã conducerile institutiilor de credit vor include în obiectivele controlului intern si ale auditului intern cerintele legate de aplicarea întocmai a prevederilor prezentului regulament.

Art. 5. - Fondul va verifica la institutiile de credit, atunci când va considera necesar, modul de respectare a prevederilor prezentului regulament. Verificarea se va face atât la sediul central, cât si la unitãtile teritoriale ale acestora, constatãrile se vor înscrie în procesul-verbal încheiat în urma controlului, iar un exemplar al procesuluiverbal se va transmite conducerii institutiei de credit pentru luarea mãsurilor ce se impun. În cazul în care ulterior se va constata din nou cã nu s-au respectat prevederile prezentului regulament, Fondul va notifica, conform legii, Bãncii Nationale a României - Directia supraveghere despre aceastã situatie pentru a se lua mãsurile necesare în vederea eliminãrii deficientelor semnalate.

Art. 6. - La data publicãrii prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogã Normele nr. 4 - editia 2002 - privind regulile de prezentare de cãtre bãnci si casele centrale ale cooperativelor de credit a informatiilor referitoare la garantarea depozitelor constituite la acestea de persoanele fizice.

Presedintele Consiliului de administratie

al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,

Niculae Vulpescu

Bucuresti, 31 august 2004.

Nr. 4.

ANEXA Nr. 1

INFORMATII PENTRU DEPONENTI

I. Garantarea depozitelor

Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, garanteazã, în conditiile si în limitele prevãzute de Ordonanta Guvernului nr. 39/1996, republicatã, cu modificãrile si completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanta, depozitele constituite la institutiile de credit în monedã nationalã sau în valutã convertibilã.

Nu sunt garantate depozitele exprimate în valutã neconvertibilã si cele mentionate ca fiind negarantate în Lista depozitelor negarantate prevãzutã în anexa nr. 2 la regulament.

II. Obligatia deponentilor de a declara pe propria rãspundere

Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonantã, la deschiderea conturilor, titularii de conturi vor declara pe propria rãspundere încadrarea sau nu în categoria de clienti ale cãror depozite sunt garantate sau nu, conform legii.

Titularii de conturi, respectiv persoanele juridice (microîntreprinderile, întreprinderile mici si mijlocii, alte persoane juridice ale cãror depozite nu figureazã în lista depozitelor negarantate), precum si persoanele fizice aflate în relatii speciale cu institutia de credit, mentionate la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate, vor depune la ghiseul institutiei de credit unde au deschis contul, în termen de 3 luni de la intrarea în vigoare a Legii nr. 178/2004 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, o declaratie pe propria rãspundere privind încadrarea depozitelor.

Titularii de conturi din evidenta institutiilor de credit, la care au apãrut modificãri ce au dus la schimbarea încadrãrii în categoria garantat/negarantat, au obligatia ca, în termen de 30 de zile de la modificare, sã prezinte institutiei de credit o declaratie în care sã mentioneze noua încadrare.

III. Plafoane de garantare (suma maximã plãtibilã unui deponent)

Plafonul per deponent garantat - persoanã fizicã ori persoanã juridicã, inclusiv entitate fãrã personalitate juridicã - este urmãtorul:

- echivalentul în lei a 6.000 euro începând cu 1 iulie 2004;

- echivalentul în lei a 10.000 euro începând cu 1 ianuarie 2005;

- echivalentul în lei a 15.000 euro începând cu 1 ianuarie 2006;

- echivalentul în lei a 20.000 euro începând cu 1 ianuarie 2007.

Echivalentul în lei al plafonului de garantare si al depozitelor în valutã se calculeazã la data indisponibilizãrii depozitelor, respectiv data deschiderii procedurii falimentului, prin utilizarea cursurilor de schimb pentru valutele respective, cursuri comunicate de Banca Nationalã a României pentru aceastã datã.

Plafoanele mentionate mai sus sunt valabile numai pentru deponentii a cãror institutie de credit intrã în faliment dupã data de 1 iulie 2004.

IV. Plata compensatiilor

Fondul va efectua plata în lei a compensatiilor pentru depozitele garantate atât prin sediile institutiilor de credit mandatate în acest sens, cât si, ulterior, direct la sediul Fondului.

Plata compensatiilor cãtre deponentii garantati se va efectua prin institutiile de credit mandatate în acest scop, în termen de cel mult 3 luni de la data deschiderii procedurii falimentului institutiei de credit respective, termen care poate fi prelungit, cu aprobarea Bãncii Nationale a României, de douã ori cu câte 3 luni. Dupã acest/aceste termen/termene, Fondul va putea plãti compensatiile, la sediul sãu, într-un termen de cel mult 3 ani de la data începerii plãtii compensatiilor.

În cazul în care deponentul sau orice persoanã îndreptãtitã ori interesatã de compensatie se aflã în cercetare penalã în legãturã cu o infractiune decurgând din sau având legãturã cu spãlarea banilor, Fondul poate suspenda orice platã pentru depozitul respectiv pânã la pronuntarea unei hotãrâri judecãtoresti definitive.

V. Calculul compensatiilor

Calculul în lei al compensatiei unui deponent se va efectua avându-se în vedere atât depozitele detinute de acesta, inclusiv dobânda datoratã de institutia de credit la data deschiderii procedurii falimentului, cât si obligatiile de platã ale acestuia - credite nerambursate, dobânzi, comisioane etc. - fatã de institutia de credit în faliment.

În cazul contului comun, calculul compensatiei se face avându-se în vedere cota-parte a fiecãrui deponent, care, însumate, nu pot depãsi limita plafonului de garantare.

VI. Încasarea compensatiilor

Încasarea compensatiei se face de regulã de cãtre titularii de depozite. Clauza de împuternicire înscrisã de titular în contractul de depozit încheiat cu institutia de credit înainte de intrarea acesteia în faliment nu conferã persoanei împuternicite dreptul de încasare a compensatiei.

În situatia în care, ca urmare a compensãrii între creantele (depozitele) deponentului si obligatiile acestuia fatã de institutia de credit în faliment, suma de încasat rezultatã este mai micã decât nivelul plafonului garantat, deponentul va încasa drept compensatie suma rezultatã; în cazul în care suma rezultatã este mai mare decât nivelul plafonului garantat, compensatia încasatã va fi la nivelul plafonului de garantare, iar în situatia în care suma este negativã, deponentul nu este îndreptãtit la încasarea de compensatii.

VII. Informarea deponentilor

În situatia în care depozitele devin indisponibile - atunci când institutia de credit intrã în faliment – Fondul va informa deponentii asupra formalitãtilor, conditiilor si documentelor necesare în vederea încasãrii compensatiilor.

ANEXA Nr. 2*)

REPUBLICÃRI

LEGEA Nr. 35/1997*)

privind organizarea si functionarea institutiei Avocatul Poporului

---

*) Republicatã în temeiul dispozitiilor art. II din Legea nr. 233/2004 pentru modificarea si completarea Legii nr. 35/1997 privind organizarea si functionarea institutiei Avocatul Poporului, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 553 din 22 iunie 2004, dându-se textelor o nouã numerotare.

Legea nr. 35/1997 a fost publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 48 din 20 martie 1997 si a mai fost modificatã si completatã prin:

- Legea nr. 125/1998, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 229 din 24 iunie 1998;

- Legea nr. 181/2002, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 268 din 22 aprilie 2002.

CAPITOLUL I

Dispozitii generale

Art. 1. - (1) Institutia Avocatul Poporului are drept scop apãrarea drepturilor si libertãtilor cetãtenilor în raporturile acestora cu autoritãtile publice.

(2) Sediul institutiei Avocatul Poporului este în municipiul Bucuresti.

Art. 2. - (1) Institutia Avocatul Poporului este autoritate publicã autonomã si independentã fatã de orice altã autoritate publicã, în conditiile legii.

(2) În exercitarea atributiilor sale, Avocatul Poporului nu se substituie autoritãtilor publice.

(3) Avocatul Poporului nu poate fi supus nici unui mandat imperativ sau reprezentativ. Nimeni nu îl poate obliga pe Avocatul Poporului sã se supunã instructiunilor sau dispozitiilor sale.

Art. 3. - (1) Activitatea Avocatului Poporului, a adjunctilor sãi si a salariatilor care lucreazã sub autoritatea acestora are caracter public.

(2) La cererea persoanelor lezate în drepturile si libertãtile lor sau datoritã unor motive întemeiate, Avocatul Poporului poate decide asupra caracterului confidential al activitãtii sale.

Art. 4. - Autoritãtile publice sunt obligate sã comunice sau, dupã caz, sã punã la dispozitia Avocatului Poporului, în conditiile legii, informatiile, documentele sau actele pe care le detin în legãturã cu cererile care au fost adresate Avocatului Poporului, acordându-i sprijin pentru exercitarea atributiilor sale.

Art. 5. - (1) Avocatul Poporului prezintã, în sedinta comunã a celor douã Camere ale Parlamentului, rapoarte, anual sau la cererea acestora. Rapoartele trebuie sã cuprindã informatii cu privire la activitatea institutiei Avocatul Poporului. Ele pot contine recomandãri privind modificarea legislatiei sau mãsuri de altã naturã pentru ocrotirea drepturilor si libertãtilor cetãtenilor.

(2) Raportul anual vizeazã activitatea institutiei pe un an calendaristic si se înainteazã Parlamentului pânã la data de 1 februarie a anului urmãtor, în vederea dezbaterii acestuia în sedinta comunã a celor douã Camere. Raportul anual se dã publicitãtii.

CAPITOLUL II

Mandatul Avocatului Poporului

Art. 6. - (1) Avocatul Poporului este numit pe o duratã de 5 ani de Camera Deputatilor si de Senat, în sedintã comunã. Mandatul Avocatului Poporului poate fi reînnoit o singurã datã.

(2) Poate fi numit Avocat al Poporului orice cetãtean român care îndeplineste conditiile de numire prevãzute pentru judecãtori la Curtea Constitutionalã.

Art. 7. - (1) Propunerile de candidati se fac de cãtre birourile permanente ale Camerei Deputatilor si Senatului, la recomandarea grupurilor parlamentare din cele douã Camere ale Parlamentului.

(2) Candidatii vor fi audiati de comisiile juridice din Camera Deputatilor si Senat. În vederea audierii, fiecare candidat va depune actele din care rezultã îndeplinirea conditiilor prevãzute de Constitutie si de prezenta lege pentru a fi numit Avocat al Poporului. Candidatii vor fi prezenti la dezbateri.

(3) Este numit ca Avocat al Poporului candidatul care a întrunit cel mai mare numãr de voturi ale deputatilor si senatorilor prezenti.

Art. 8. - (1) Mandatul de Avocat al Poporului se exercitã de la data depunerii, în fata presedintilor celor douã Camere ale Parlamentului, a urmãtorului jurãmânt: “Jur sã respect Constitutia si legile tãrii si sã apãr drepturile si libertãtile cetãtenilor, îndeplinindu-mi cu bunã-credintã si impartialitate atributiile de Avocat al Poporului. Asa sã-mi ajute Dumnezeu!”

(2) Jurãmântul poate fi depus si fãrã formula religioasã.

(3) Refuzul depunerii jurãmântului împiedicã intrarea în functie a Avocatului Poporului si deschide procedura pentru numirea în functie a altei persoane.

(4) Mandatul Avocatului Poporului dureazã pânã la depunerea jurãmântului de cãtre noul Avocat al Poporului.

Art. 9. - (1) Mandatul Avocatului Poporului înceteazã înainte de termen în caz de demisie, revocare din functie, incompatibilitate cu alte functii publice sau private, imposibilitate de a-si îndeplini atributiile mai mult de 90 de zile, constatatã prin examen medical de specialitate, ori în caz de deces.

(2) Revocarea din functie a Avocatului Poporului, ca urmare a încãlcãrii Constitutiei si a legilor, se face de Camera Deputatilor si de Senat, în sedintã comunã, cu votul majoritãtii deputatilor si senatorilor prezenti, la propunerea birourilor permanente ale celor douã Camere ale Parlamentului, pe baza raportului comun al comisiilor juridice ale celor douã Camere ale Parlamentului.

(3) Demisia, incompatibilitatea, imposibilitatea de îndeplinire a functiei sau decesul se constatã de cãtre birourile permanente ale celor douã Camere ale Parlamentului, în cel mult 10 zile de la aparitia cauzei care determinã încetarea mandatului Avocatului Poporului.

CAPITOLUL III

Adjunctii Avocatului Poporului

Art. 10. - (1) Avocatul Poporului este asistat de adjuncti, specializati pe urmãtoarele domenii de activitate:

a) drepturile omului, egalitate de sanse între bãrbati si femei, culte religioase si minoritãti nationale;

b) drepturile copilului, ale familiei, tinerilor, pensionarilor, persoanelor cu handicap;

c) armatã, justitie, politie, penitenciare;

d) proprietate, muncã, protectie socialã, impozite si taxe.

(2) Adjunctii Avocatului Poporului îndeplinesc atât atributiile ce le revin potrivit domeniului de specializare, cât si orice alte atributii care le sunt încredintate de Avocatul Poporului.

(3) Adjunctii Avocatului Poporului îndeplinesc, în ordinea stabilitã de Avocatul Poporului, atributiile acestuia în caz de imposibilitate temporarã a exercitãrii functiei.

Art. 11. - (1) Adjunctii Avocatului Poporului sunt numiti de cãtre birourile permanente ale Camerei Deputatilor si Senatului, la propunerea Avocatului Poporului, cu avizul comisiilor juridice ale celor douã Camere ale Parlamentului.

Conditiile pentru ocuparea functiei de adjunct al Avocatului Poporului se stabilesc prin Regulamentul de organizare si functionare a institutiei Avocatul Poporului.

(2) Numirea adjunctilor Avocatului Poporului se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Art. 12. - Dispozitiile art. 8 alin. (1) se aplicã în mod corespunzãtor, jurãmântul depunându-se în fata Avocatului Poporului si a câte unui vicepresedinte al Camerei Deputatilor si al Senatului.

CAPITOLUL IV

Atributiile Avocatului Poporului

Art. 13. - Avocatul Poporului are urmãtoarele atributii:

a) coordoneazã activitatea institutiei Avocatul Poporului;

b) primeste si repartizeazã cererile fãcute de persoanele lezate prin încãlcarea drepturilor sau libertãtilor cetãtenesti de cãtre autoritãtile administratiei publice si decide asupra acestor cereri;

c) urmãreste rezolvarea legalã a cererilor primite si cere autoritãtilor sau functionarilor administratiei publice în cauzã încetarea încãlcãrii drepturilor si libertãtilor cetãtenesti, repunerea în drepturi a petitionarului si repararea pagubelor;

d) formuleazã puncte de vedere, la cererea Curtii Constitutionale;

e) poate sesiza Curtea Constitutionalã cu privire la neconstitutionalitatea legilor, înainte de promulgarea acestora;

f) poate sesiza direct Curtea Constitutionalã cu exceptia de neconstitutionalitate a legilor si ordonantelor;

g) reprezintã institutia Avocatul Poporului în fata Camerei Deputatilor, a Senatului si a celorlalte autoritãti publice, precum si în relatiile cu persoanele fizice sau juridice;

h) angajeazã salariatii institutiei Avocatul Poporului si exercitã dreptul de autoritate disciplinarã asupra acestora;

i) exercitã functia de ordonator principal de credite;

j) îndeplineste alte atributii prevãzute de lege sau de Regulamentul de organizare si functionare a institutiei Avocatul Poporului.

Art. 14. - (1) Avocatul Poporului îsi exercitã atributiile, din oficiu sau la cererea persoanelor lezate prevãzute la art. 13 lit. b).

(2) Cererile pot fi adresate de orice persoanã fizicã, fãrã deosebire de cetãtenie, vârstã, sex, apartenentã politicã sau convingeri religioase.

Art. 15. - (1) Cererile adresate Avocatului Poporului trebuie sã se facã în scris si sã indice numele si domiciliul persoanei lezate în drepturile si libertãtile cetãtenesti, drepturile si libertãtile încãlcate, precum si autoritatea administrativã ori functionarul public în cauzã. Petitionarul trebuie sã dovedeascã întârzierea sau refuzul administratiei publice de a solutiona legal cererea.

(2) Nu pot fi luate în considerare plângerile anonime, iar plângerile îndreptate împotriva încãlcãrii drepturilor si libertãtilor cetãtenesti prin acte sau fapte ale autoritãtii administratiei publice se adreseazã Avocatului Poporului nu mai târziu de un an de la data la care aceste încãlcãri s-au produs ori de la data la care persoana în cauzã a luat cunostintã de ele.

(3) Avocatul Poporului poate respinge motivat cererile vãdit nefondate sau poate cere date suplimentare pentru analiza si solutionarea cererilor.

(4) Nu fac obiectul activitãtii institutiei Avocatul Poporului si vor fi respinse fãrã motivare cererile privind actele emise de Camera Deputatilor, de Senat sau de Parlament, actele si faptele deputatilor si senatorilor, ale Presedintelui României si ale Guvernului, precum si ale Curtii Constitutionale, ale presedintelui Consiliului Legislativ si ale autoritãtii judecãtoresti.

Art. 16. - Cererile adresate Avocatului Poporului sunt scutite de taxa de timbru.

Art. 17. - (1) Conducerea penitenciarelor, a centrelor de reeducare pentru minori, a spitalelor penitenciare, precum si Ministerul Public si organele de politie sunt obligate sã permitã, fãrã nici o restrictie, persoanelor care executã pedeapsa închisorii sau, dupã caz, se aflã arestate ori retinute, precum si minorilor aflati în centrele de reeducare sã se adreseze, în orice mod, Avocatului Poporului cu privire la lezarea drepturilor si libertãtilor lor, cu exceptia restrângerilor legale.

(2) Aceeasi obligatie revine si comandantilor unitãtilor militare, în privinta persoanelor care îndeplinesc îndatoriri militare, cu privire la lezarea drepturilor si libertãtilor lor, cu exceptia restrângerilor legale.

Art. 18. - În cazul în care Avocatul Poporului constatã cã solutionarea cererii cu care a fost sesizat este de competenta autoritãtii judecãtoresti, el se poate adresa, dupã caz, ministrului justitiei, Ministerului Public sau presedintelui instantei de judecatã, care sunt obligati sã comunice mãsurile luate.

Art. 19. - În cazul sesizãrii privind exceptia de neconstitutionalitate a legilor si ordonantelor care se referã la drepturile si libertãtile cetãtenilor, Curtea Constitutionalã va solicita si punctul de vedere al institutiei Avocatul Poporului.

Art. 20. - (1) Avocatul Poporului are acces, în conditiile legii, la informatiile clasificate detinute de autoritãtile publice, în mãsura în care le considerã necesare pentru solutionarea plângerilor care i-au fost adresate.

(2) Avocatul Poporului are obligatia de a nu divulga sau de a nu face publice informatiile sau documentele secrete la care a avut acces. Aceastã obligatie se mentine si dupã încetarea activitãtii sale ca Avocat al Poporului si se extinde asupra adjunctilor sãi, precum si asupra personalului aflat în serviciile sale, sub sanctiunea prevãzutã de legea penalã.

Art. 21. - (1) În exercitarea atributiilor sale, Avocatul Poporului emite recomandãri care nu pot fi supuse controlului parlamentar si nici controlului judecãtoresc.

(2) Prin recomandãrile emise, Avocatul Poporului sesizeazã autoritãtile administratiei publice asupra ilegalitãtii actelor sau faptelor administrative. Sunt asimilate actelor administrative tãcerea organelor administratiei publice si emiterea tardivã a actelor.

Art. 22. - (1) Avocatul Poporului are dreptul sã facã anchete proprii, sã cearã autoritãtilor administratiei publice orice informatii sau documente necesare anchetei, sã audieze si sã ia declaratii de la conducãtorii autoritãtilor administratiei publice si de la orice functionar care poate da informatiile necesare solutionãrii cererii.

(2) Dispozitiile alin. (1) se aplicã autoritãtilor administratiei publice, institutiilor publice, precum si oricãror servicii publice aflate sub autoritatea autoritãtilor administratiei publice.

Art. 23. - (1) În cazul în care, în urma cererilor fãcute, Avocatul Poporului constatã cã plângerea persoanei lezate este întemeiatã, el va cere în scris autoritãtii administratiei publice care a încãlcat drepturile acesteia sã reformeze sau sã revoce actul administrativ si sã repare pagubele produse, precum si sã repunã persoana lezatã în situatia anterioarã.

(2) Autoritãtile publice în cauzã vor lua de îndatã mãsurile necesare pentru înlãturarea ilegalitãtilor constatate, repararea pagubelor si înlãturarea cauzelor care au generat sau au favorizat încãlcarea drepturilor persoanei lezate si îl vor informa despre aceasta pe Avocatul Poporului.

Art. 24. - (1) În cazul în care autoritatea administratiei publice sau functionarul public nu înlãturã, în termen de 30 de zile de la data sesizãrii, ilegalitãtile comise, Avocatul Poporului se adreseazã autoritãtilor administratiei publice ierarhic superioare, care sunt datoare sã îi comunice, în termen de cel mult 45 de zile, mãsurile luate.

(2) Dacã autoritatea publicã sau functionarul public apartine administratiei publice locale, Avocatul Poporului se adreseazã prefectului. De la data depunerii cererii la prefectul judetului curge un nou termen de 45 de zile.

Art. 25. - (1) Avocatul Poporului este îndreptãtit sã sesizeze Guvernul cu privire la orice act sau fapt administrativ ilegal al administratiei publice centrale si al prefectilor.

(2) Neadoptarea de cãtre Guvern, în termen de cel mult 20 de zile, a mãsurilor privitoare la ilegalitatea actelor sau faptelor administrative semnalate de Avocatul Poporului se comunicã Parlamentului.

Art. 26. - (1) Avocatul Poporului va aduce la cunostintã persoanei care i-a adresat cererea modul de solutionare. Acesta poate fi fãcut public de cãtre Avocatul Poporului prin mijloace de informare în masã, cu consimtãmântul persoanei sau al persoanelor interesate si cu respectarea prevederilor art. 20 privind informatiile si documentele secrete.

(2) Dacã Avocatul Poporului constatã, cu prilejul cercetãrilor întreprinse, lacune în legislatie sau cazuri grave de coruptie ori de nerespectare a legilor tãrii, va prezenta un raport, continând cele constatate, presedintilor celor douã Camere ale Parlamentului sau, dupã caz, primului-ministru.

Art. 27. - Avocatul Poporului poate fi consultat de initiatorii proiectelor de legi si ordonante, care, prin continutul reglementãrilor, privesc drepturile si libertãtile cetãtenilor, prevãzute de Constitutia României, de pactele si celelalte tratate internationale privitoare la drepturile fundamentale ale omului, la care România este parte.

Art. 28. - Prevederile prezentei legi se aplicã si actelor administrative ale regiilor autonome.

Art. 29. - Avocatul Poporului va organiza birouri teritoriale, în vederea realizãrii atributiilor ce revin, potrivit prezentei legi, institutiei Avocatul Poporului, conform anexei care face parte integrantã din prezenta lege. Prefecturile vor asigura spatiile necesare pentru functionarea birourilor teritoriale.

CAPITOLUL V

Rãspundere, incompatibilitãti si imunitãti

Art. 30. - Avocatul Poporului si adjunctii sãi nu rãspund juridic pentru opiniile exprimate sau pentru actele pe care le îndeplinesc, cu respectarea legii, în exercitarea atributiilor prevãzute de prezenta lege.

Art. 31. - (1) Pe durata exercitãrii mandatului, Avocatul Poporului poate fi urmãrit si trimis în judecatã penalã pentru fapte, altele decât cele prevãzute la art. 30, dar nu poate fi retinut, perchezitionat sau arestat fãrã încuviintarea presedintilor celor douã Camere ale Parlamentului.

(2) Adjunctii Avocatului Poporului pot fi urmãriti si trimisi în judecatã penalã pentru fapte, altele decât cele prevãzute la art. 30, dar nu pot fi retinuti, perchezitionati sau arestati fãrã înstiintarea prealabilã a Avocatului Poporului.

(3) Dacã Avocatul Poporului sau adjunctii sãi sunt arestati ori trimisi în judecatã penalã, ei vor fi suspendati din functie, de drept, pânã la rãmânerea definitivã a hotãrârii judecãtoresti.

Art. 32. - (1) În timpul exercitãrii functiei, Avocatul Poporului si adjunctii acestuia nu pot fi membri ai unui partid politic si nu pot îndeplini nici o altã functie publicã sau privatã, cu exceptia activitãtilor si functiilor didactice din învãtãmântul superior.

(2) Incompatibilitãtile prevãzute la alin. (1) se aplicã si personalului cu functii de conducere si de executie de specialitate.

CAPITOLUL VI

Serviciile institutiei Avocatul Poporului

Art. 33. - Structura organizatoricã, statul de functii si numãrul de personal necesar activitãtii institutiei se aprobã de Avocatul Poporului, în limita bugetului anual.

Art. 34. - Functiile de conducere si de executie de specialitate din aparatul institutiei Avocatul Poporului se ocupã prin concurs, în conditiile legii.

Art. 35. - Încãlcarea prevederilor prezentei legi sau ale Regulamentului de organizare si functionare a institutiei Avocatul Poporului de cãtre personalul acesteia atrage rãspunderea penalã, disciplinarã sau administrativã, dupã caz. Rãspunderea disciplinarã se stabileste conform Regulamentului de organizare si functionare a institutiei Avocatul Poporului.

CAPITOLUL VII

Dispozitii tranzitorii si finale

Art. 36. - (1) Institutia Avocatul Poporului are buget propriu, care face parte integrantã din bugetul de stat. Prin legile bugetare anuale poate fi aprobat un fond la dispozitia Avocatului Poporului, pentru acordarea de ajutoare.

(2) Proiectul de buget se aprobã, cu avizul consultativ al Ministerului Finantelor Publice, de Avocatul Poporului si se înainteazã Guvernului pentru a fi inclus distinct în proiectul bugetului de stat supus legiferãrii. Obiectiile Avocatului Poporului la proiectul de buget al Guvernului se prezintã Parlamentului pentru solutionare.

(3) Functia de Avocat al Poporului este asimilatã cu functia de ministru. Functia de adjunct al Avocatului Poporului este asimilatã cu functia de sef de departament, iar functiile de conducere si de executie de specialitate sunt asimilate cu cele din aparatul Parlamentului.

(4) În termen de 30 de zile de la data publicãrii în Monitorul Oficial al României, Partea I, a prezentei legi Guvernul si Consiliul General al Municipiului Bucuresti vor pune la dispozitie institutiei Avocatul Poporului localul necesar functionãrii acesteia.

Art. 37. - În situatia în care în functia de Avocat al Poporului este ales un magistrat, rezervarea postului acestuia este obligatorie.

Art. 38. - Regulamentul de organizare si functionare a institutiei Avocatul Poporului se aprobã de cãtre birourile permanente ale Camerei Deputatilor si Senatului, la propunerea Avocatului Poporului.

ANEXÃ

BIROURILE TERITORIALE ALE INSTITUTIEI AVOCATUL POPORULUI

Nr.	Sediul	Judetele aflate în biroului competentã teritorialã
1.	Alba Iulia	Alba, Sibiu, Hunedoara
2.	Pitesti	Arges, Vâlcea
3.	Bacãu	Bacãu, Neamt
4.	Oradea	Bihor, Satu Mare
5.	Suceava	Suceava, Botosani
6.	Brasov	Brasov, Covasna
7.	Bucuresti	Cãlãrasi, Giurgiu, Ialomita, Ilfov, Teleorman
8.	Cluj Napoca	Cluj, Bistrita-Nãsãud, Maramures, Sãlaj
9.	Constanta	Constanta, Tulcea
10.	Craiova	Dolj, Gorj, Mehedinti, Olt
11.	Galati	Galati, Brãila, Vrancea
12.	Iasi	Iasi, Vaslui
13.	Târgu	Mures Mures, Harghita
14.	Ploiesti	Prahova, Buzãu, Dâmbovita
15.	Timisoara	Timis, Arad, Caras-Severin

ORDONANTA GUVERNULUI Nr. 69/2002

privind regimul juridic al cãrtii electronice de identitate*)

---

*) Republicatã în temeiul art. III din Ordonanta Guvernului nr. 24/2004 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 69/2002 privind regimul juridic al cãrtii electronice de identitate, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 88 din 31 ianuarie 2004, aprobatã cu modificãri prin Legea nr. 126/2004, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 354 din 22 aprilie 2004, dându-se textelor o nouã numerotare.

Ordonanta Guvernului nr. 69/2002 a fost publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 649 din 31 august 2002 si a fost aprobatã cu modificãri si completãri prin Legea nr. 285/2003, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 473 din 2 iulie 2003.

**) Precizãm cã art. 6 din forma republicabilã - fost art. 5 - a fost modificat prin Legea nr. 285/2003; ulterior, Legea nr. 126/2004 a

instituit un nou termen de adoptare a normelor metodologice, însã art. 5 nu a fost abrogat expres.

Reproducem mai jos cuprinsul art. II din Ordonanta Guvernului nr. 24/2004 astfel cum a fost modificat prin Legea nr. 126/2004:

“Art. II. - În termen de 120 de zile de la data intrãrii în vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, Guvernul va adopta, prin hotãrâre, normele metodologice privind aplicarea prevederilor Ordonantei Guvernului nr. 69/2002 privind regimul juridic al cãrtii electronice de identitate, precum si forma si continutul cãrtii electronice de identitate.”

Art. 1. - (1) Începând cu data de 1 ianuarie 2006 se introduce cartea electronicã de identitate.

(2) Cartea electronicã de identitate contine date în format tipãrit si în formã electronicã.

Art. 2. - (1) Cãrtile electronice de identitate se elibereazã de cãtre serviciile publice comunitare de evidentã a persoanelor din cadrul consiliilor locale.

(2) Coordonarea si controlul metodologic al activitãtii de eliberare a cãrtilor electronice de identitate se asigurã în mod unitar de Inspectoratul National pentru Evidenta Persoanelor.

Art. 3. - Cãrtile electronice de identitate se elibereazã începând cu data de 1 ianuarie 2006.

Art. 4. - (1) Autoritãtile publice centrale si locale, precum si serviciile descentralizate judetene au obligatia sã asigure echipamentele si programele informatice necesare în vederea accesului nestingherit al cetãtenilor la serviciile electronice ale administratiei publice.

(2) Asigurarea cu echipamente si programe informatice a autoritãtilor si institutiilor publice se va realiza esalonat, astfel:

a) în municipiile resedintã de judet, pânã la data de 31 iulie 2007;

b) în celelalte municipii si orase, pânã la data de 31 decembrie 2008;

c) în comune, pânã la data de 31 decembrie 2009.

Art. 5. - (1) Actualele cãrti de identitate si buletine de identitate pot fi folosite în continuare, pânã la expirarea valabilitãtii lor.

(2) Pânã la data prevãzutã, dupã caz, la art. 4 alin. (2) serviciile publice comunitare de evidentã a persoanelor vor emite în continuare cãrti de identitate.

Art. 6. - În termen de 90 de zile de la data intrãrii în vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante Guvernul va adopta, prin hotãrâre, normele metodologice privind aplicarea prevederilor prezentei ordonante, precum si forma si continutul cãrtii electronice de identitate.**)

Art. 7. - (1) Institutiile responsabile pentru ducerea la îndeplinire a dispozitiilor art. 6 sunt urmãtoarele: Ministerul Administratiei si Internelor, Ministerul Comunicatiilor si Tehnologiei Informatiei, Ministerul Finantelor Publice, Ministerul Sãnãtãtii si Ministerul Muncii, Solidaritãtii Sociale si Familiei.

(2) Ministerul Administratiei si Internelor va asigura coordonarea colectivului de lucru ce va fi numit de institutiile mentionate la alin. (1).

(3) Continutul de date al cãrtii electronice de identitate, precum si libera circulatie a acesteia vor fi supuse avizãrii institutiei Avocatul Poporului de cãtre Ministerul Administratiei si Internelor.

RECTIFICÃRI

În Legea nr. 178/2004 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 489 din 1 iunie 2004, se fac urmãtoarele rectificãri (care nu apartin Redactiei “Monitorul Oficial”, Partea I):

- la art. I pct. 4, referitor la alin. (2) al art. 4, în loc de: ....... anexa care face parte integrantã din legea de aprobare a prezentei ordonante.” se va citi ....... anexa care face parte integrantã din ordonantã.” ;

- la art. I pct. 17, referitor la alin. (3) al art. 16, în loc de: “Desemnarea institutiilor de credit......” se va citi: “Desemnarea institutiilor de credit plãtitoare......” ;

- la art. I pct. 24, referitor la alin. (7) al art. 26, în loc de: ....... directorului general executiv......” se va citi: ....... directorului general.......” ;

- la anexã, la pct. 1, în loc de ........institutia de credit în faliment......” se va citi: ....... institutia de credit.......” ;

- la anexã, la pct. 11, în loc de: ....... institutia de credit declaratã în stare de faliment” se va citi: ........institutia de credit”.